一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第56期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908014 |
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登记编码 |
C1109622000035，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
50,000,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
49,101,071.26 元 |
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投资期限 |
365天，从2022年8月4日至2023年8月4日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第56期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9995 |
49,976,991.99 |
20220805 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9974 |
49,871,486.66 |
20220812 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9992 |
49,961,258.35 |
20220819 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9988 |
49,942,038.21 |
20220826 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9987 |
49,936,743.44 |
20220831 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9991 |
49,959,148.69 |
20220902 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0007 |
50,035,296.40 |
20220909 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0009 |
50,047,865.55 |
20220916 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0018 |
50,092,223.98 |
20220923 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0004 |
50,023,049.26 |
20220930 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0023 |
50,116,307.45 |
20221014 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0034 |
50,174,289.86 |
20221021 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0041 |
50,205,024.31 |
20221028 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0044 |
50,222,737.54 |
20221031 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0048 |
50,244,841.41 |
20221104 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
1.0030 |
50,152,960.06 |
20221111 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9914 |
49,570,615.50 |
20221118 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9943 |
49,719,424.43 |
20221125 |
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ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9906 |
49,532,476.61 |
20221130 |
|
ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9890 |
49,454,972.68 |
20221202 |
|
ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9868 |
49,344,926.03 |
20221209 |
|
ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9834 |
49,171,300.81 |
20221216 |
|
ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9844 |
49,224,741.89 |
20221223 |
|
ZYB908014 |
圳元宝第56期理财产品 |
0.9820 |
49,101,071.26 |
20221230 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
61,983,639.49 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
61,983,639.49 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
12,593,891.77 |
25.65% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.90% |
25.65% |
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2 |
31-90天（含） |
3.48% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.00% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.59% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
58.00% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
43.26% |
-- |
|
|
合计 |
126.24% |
25.65% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,718,960.88 |
3.50% |
|
2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,516,730.19 |
3.09% |
|
3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,213,384.15 |
2.47% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,011,153.46 |
2.06% |
|
5 |
债券 |
21招商银行永续债 |
1,011,153.46 |
2.06% |
|
6 |
债券 |
22建行永续债01 |
1,011,153.46 |
2.06% |
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7 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
859,480.44 |
1.75% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
758,365.10 |
1.54% |
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9 |
债券 |
22中国银行永续债01 |
758,365.10 |
1.54% |
|
10 |
债券 |
21电投E1 |
654,721.87 |
1.33% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
