外汇及衍生品交易包括外汇即期、外汇远期、外汇掉期、利率互换，可满足客户或我行自身对冲汇率风险、利率风险的需求，可交易币种包括美元、港元、欧元、日元。
外汇即期业务指我行与对手方以约定的外汇币种、金额、汇率，在成交日后第二个营业日及以内交割的外汇交易。
外汇远期业务是指我行与对手方以约定的币种、金额、汇率，在约定的未来某一日期（非即期交易日）交割的外汇交易。
外汇掉期业务是指我行与对手方约定在一前一后两个不同的起息日进行方向相反的两次货币交换。
利率互换是指我行与对手方将同种货币按约定的本金和利率形式，计算利息并进行利息交换的金融合约。
