一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第53期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908013 |
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登记编码 |
C1109622000033，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
50,000,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
49,304,006.92 元 |
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投资期限 |
365天，从2022年7月14日至2023年7月14日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第53期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0002 |
50,011,232.89 |
20220715 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0010 |
50,050,547.98 |
20220722 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0017 |
50,089,863.23 |
20220729 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0025 |
50,129,178.26 |
20220805 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0015 |
50,077,566.12 |
20220812 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0033 |
50,167,718.88 |
20220819 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0029 |
50,148,422.53 |
20220826 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0028 |
50,143,108.70 |
20220831 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0033 |
50,165,609.22 |
20220902 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0048 |
50,242,080.84 |
20220909 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0050 |
50,254,707.15 |
20220916 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0059 |
50,299,256.11 |
20220923 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0045 |
50,229,795.59 |
20220930 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0064 |
50,323,453.90 |
20221014 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0076 |
50,381,684.00 |
20221021 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0082 |
50,412,551.83 |
20221028 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0086 |
50,430,341.28 |
20221031 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0090 |
50,452,540.41 |
20221104 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
1.0072 |
50,360,278.00 |
20221111 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9955 |
49,775,494.60 |
20221118 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9984 |
49,924,932.29 |
20221125 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9947 |
49,737,203.28 |
20221130 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9931 |
49,659,375.45 |
20221202 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9909 |
49,548,871.52 |
20221209 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9874 |
49,374,522.27 |
20221216 |
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ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9885 |
49,428,191.99 |
20221223 |
|
ZYB908013 |
圳元宝第53期理财产品 |
0.9860 |
49,304,006.92 |
20221230 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
62,243,694.89 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
62,243,694.89 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
12,646,730.06 |
25.65% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.90% |
25.65% |
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2 |
31-90天（含） |
3.48% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.00% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.60% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
58.00% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
43.26% |
-- |
|
|
合计 |
126.24% |
25.65% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,726,172.87 |
3.50% |
|
2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,523,093.71 |
3.09% |
|
3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,218,474.97 |
2.47% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,015,395.81 |
2.06% |
|
5 |
债券 |
21招商银行永续债 |
1,015,395.81 |
2.06% |
|
6 |
债券 |
22建行永续债01 |
1,015,395.81 |
2.06% |
|
7 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
863,086.43 |
1.75% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
761,546.85 |
1.54% |
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9 |
债券 |
22中国银行永续债01 |
761,546.85 |
1.54% |
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10 |
债券 |
21电投E1 |
657,468.78 |
1.33% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
