一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品1 |
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产品编号 |
ZYJ800601 |
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登记编码 |
C1109620000012，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
328,999,200.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
326,479,477.53 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品1报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0243 |
1.0618 |
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20220228 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0000 |
1.0567 |
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20220331 |
ZYJ800601 |
3.80% |
0.9993 |
1.0560 |
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20220429 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0048 |
1.0615 |
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20220531 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0117 |
1.0684 |
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20220630 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0114 |
1.0681 |
|
20220729 |
ZYJ800601 |
3.80% |
1.0164 |
1.0731 |
|
20220831 |
ZYJ800601 |
3.60% |
0.9997 |
1.0752 |
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20220930 |
ZYJ800601 |
3.60% |
1.0019 |
1.0774 |
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20221031 |
ZYJ800601 |
3.60% |
1.0056 |
1.0811 |
|
20221130 |
ZYJ800601 |
3.60% |
0.9972 |
1.0727 |
|
20221230 |
ZYJ800601 |
3.60% |
0.9923 |
1.0678 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
106,778,161.60 |
27.79% |
277,391,589.82 |
72.21% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
106,778,161.60 |
27.79% |
277,391,589.82 |
72.21% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
56,360,673.38 |
17.26% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.28% |
17.26% |
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2 |
31-90天（含） |
33.40% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.69% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
9.15% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
39.04% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
29.12% |
-- |
|
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合计 |
117.67% |
17.26% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
长银消金同业借款 |
100,000,000.00 |
30.63% |
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2 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
7,692,760.48 |
2.36% |
|
3 |
现金 |
现金 |
7,667,236.30 |
2.35% |
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4 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
6,787,729.84 |
2.08% |
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5 |
债券 |
21广州银行永续债 |
5,430,183.87 |
1.66% |
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6 |
债券 |
20华润银行永续债 |
4,525,153.23 |
1.39% |
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7 |
债券 |
21招商银行永续债 |
4,525,153.23 |
1.39% |
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8 |
债券 |
22建行永续债01 |
4,525,153.23 |
1.39% |
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9 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
3,846,380.24 |
1.18% |
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10 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
3,393,864.92 |
1.04% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
