货币天添盈第一期理财产品2024年年度报告

一、理财产品基本信息

产品名称

货币天添盈第一期理财产品

产品编号

TTY120001

登记编码

C1109617000098，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。

产品类型

非保本浮动收益类净值型理财产品

本金及收益币种

人民币

报告期末产品规模

6,678,606,913.28元

投资期限

无固定期限

收益支付日及支付

每日分配、按日支付

托管人

广发银行股份有限公司深圳分行

二、收益表现

货币天添盈第一期理财产品报告期内净值信息如下：

净值日期

产品编号

业绩比较基准

单位净值

产品累计净值

万份收益

20240102

TTY120001

2.00%

1.0000

1.12859057

0.5479

20240103

TTY120001

2.00%

1.0000

1.12864536

0.5479

20240104

TTY120001

2.00%

1.0000

1.12870015

0.5479

20240105

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12876590

0.6575

20240108

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12896315

0.6575

20240109

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12902890

0.6575

20240110

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12909465

0.6575

20240111

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12916040

0.6575

20240112

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12922615

0.6575

20240115

TTY120001

2.40%

1.0000

1.12942340

0.6575

20240116

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12948641

0.6301

20240117

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12954942

0.6301

20240118

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12961243

0.6301

20240119

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12967544

0.6301

20240122

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12986447

0.6301

20240123

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12992748

0.6301

20240124

TTY120001

2.30%

1.0000

1.12999049

0.6301

20240125

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13005350

0.6301

20240126

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13011651

0.6301

20240129

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13030554

0.6301

20240130

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13036855

0.6301

20240131

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13043156

0.6301

20240201

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13049457

0.6301

20240202

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13055758

0.6301

20240205

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13074661

0.6301

20240206

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13080962

0.6301

20240207

TTY120001

2.30%

1.0000

1.13087263

0.6301

20240208

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13093016

0.5753

20240219

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13156299

0.5753

20240220

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13162052

0.5753

20240221

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13167805

0.5753

20240222

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13173558

0.5753

20240223

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13179311

0.5753

20240226

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13196570

0.5753

20240227

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13202323

0.5753

20240228

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13208076

0.5753

20240229

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13213829

0.5753

20240301

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13219582

0.5753

20240304

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13236841

0.5753

20240305

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13242594

0.5753

20240306

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13248347

0.5753

20240307

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13254100

0.5753

20240308

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13259853

0.5753

20240311

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13277112

0.5753

20240312

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13282865

0.5753

20240313

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13288618

0.5753

20240314

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13294371

0.5753

20240315

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13300124

0.5753

20240318

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13317383

0.5753

20240319

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13322999

0.5616

20240320

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13328615

0.5616

20240321

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13334231

0.5616

20240322

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13339847

0.5616

20240325

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13356695

0.5616

20240326

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13362311

0.5616

20240327

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13367927

0.5616

20240328

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13373543

0.5616

20240329

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13379159

0.5616

20240401

TTY120001

2.05%

1.0000

1.13396007

0.5616

20240402

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13401760

0.5753

20240403

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13407513

0.5753

20240408

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13436278

0.5753

20240409

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13442031

0.5753

20240410

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13447784

0.5753

20240411

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13453537

0.5753

20240412

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13459290

0.5753

20240415

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13476549

0.5753

20240416

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13482302

0.5753

20240417

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13488055

0.5753

20240418

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13493808

0.5753

20240419

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13499561

0.5753

20240422

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13516820

0.5753

20240423

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13522573

0.5753

20240424

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13528326

0.5753

20240425

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13534079

0.5753

20240426

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13539832

0.5753

20240429

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13557091

0.5753

20240506

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13597362

0.5753

20240507

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13603115

0.5753

20240508

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13608868

0.5753

20240509

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13614621

0.5753

20240510

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13620374

0.5753

20240513

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13637633

0.5753

20240514

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13643386

0.5753

20240515

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13649139

0.5753

20240516

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13654892

0.5753

20240517

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13660645

0.5753

20240520

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13677904

0.5753

20240521

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13683657

0.5753

20240522

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13689410

0.5753

20240523

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13695163

0.5753

20240524

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13700916

0.5753

20240527

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13718175

0.5753

20240528

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13723928

0.5753

20240529

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13729681

0.5753

20240530

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13735434

0.5753

20240531

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13741187

0.5753

20240603

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13758446

0.5753

20240604

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13764199

0.5753

20240605

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13769952

0.5753

20240606

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13775705

0.5753

20240607

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13781458

0.5753

20240611

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13804470

0.5753

20240612

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13810223

0.5753

20240613

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13815976

0.5753

20240614

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13821729

0.5753

20240617

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13838988

0.5753

20240618

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13844741

0.5753

20240619

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13850494

0.5753

20240620

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13856247

0.5753

20240621

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13862000

0.5753

20240624

TTY120001

2.10%

1.0000

1.13879259

0.5753

20240625

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13884765

0.5506

20240626

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13890271

0.5506

20240627

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13895777

0.5506

20240628

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13901283

0.5506

20240701

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13917801

0.5506

20240702

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13923307

0.5506

20240703

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13928813

0.5506

20240704

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13934319

0.5506

20240705

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13939825

0.5506

20240708

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13956343

0.5506

20240709

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13961849

0.5506

20240710

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13967355

0.5506

20240711

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13972861

0.5506

20240712

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13978367

0.5506

20240715

TTY120001

2.01%

1.0000

1.13994885

0.5506

20240716

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14000391

0.5506

20240717

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14005897

0.5506

20240718

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14011403

0.5506

20240719

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14016909

0.5506

20240722

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14033427

0.5506

20240723

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14038933

0.5506

20240724

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14044439

0.5506

20240725

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14049945

0.5506

20240726

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14055451

0.5506

20240729

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14071969

0.5506

20240730

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14077475

0.5506

20240731

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14082981

0.5506

20240801

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14088487

0.5506

20240802

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14093993

0.5506

20240805

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14110511

0.5506

20240806

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14116017

0.5506

20240807

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14121523

0.5506

20240808

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14127029

0.5506

20240809

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14132535

0.5506

20240812

TTY120001

2.01%

1.0000

1.14149053

0.5506

20240813

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14154532

0.5479

20240814

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14160011

0.5479

20240815

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14165490

0.5479

20240816

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14170969

0.5479

20240819

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14187406

0.5479

20240820

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14192885

0.5479

20240821

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14198364

0.5479

20240822

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14203843

0.5479

20240823

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14209322

0.5479

20240826

TTY120001

2.00%

1.0000

1.14225759

0.5479

20240827

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14230964

0.5205

20240828

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14236169

0.5205

20240829

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14241374

0.5205

20240830

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14246579

0.5205

20240902

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14262194

0.5205

20240903

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14267399

0.5205

20240904

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14272604

0.5205

20240905

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14277809

0.5205

20240906

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14283014

0.5205

20240909

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14298629

0.5205

20240910

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14303834

0.5205

20240911

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14309039

0.5205

20240912

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14314244

0.5205

20240913

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14319449

0.5205

20240918

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14345474

0.5205

20240919

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14350679

0.5205

20240920

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14355884

0.5205

20240923

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14371499

0.5205

20240924

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14376704

0.5205

20240925

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14381909

0.5205

20240926

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14387114

0.5205

20240927

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14392319

0.5205

20240930

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14407934

0.5205

20241008

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14449574

0.5205

20241009

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14454779

0.5205

20241010

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14459984

0.5205

20241011

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14465189

0.5205

20241014

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14480804

0.5205

20241015

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14486009

0.5205

20241016

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14491214

0.5205

20241017

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14496419

0.5205

20241018

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14501624

0.5205

20241021

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14517239

0.5205

20241022

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14522444

0.5205

20241023

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14527649

0.5205

20241024

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14532854

0.5205

20241025

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14538059

0.5205

20241028

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14553674

0.5205

20241029

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14558879

0.5205

20241030

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14564084

0.5205

20241031

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14569289

0.5205

20241101

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14574494

0.5205

20241104

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14590109

0.5205

20241105

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14595314

0.5205

20241106

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14600519

0.5205

20241107

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14605724

0.5205

20241108

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14610929

0.5205

20241111

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14626544

0.5205

20241112

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14631749

0.5205

20241113

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14636954

0.5205

20241114

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14642159

0.5205

20241115

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14647364

0.5205

20241118

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14662979

0.5205

20241119

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14668184

0.5205

20241120

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14673389

0.5205

20241121

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14678594

0.5205

20241122

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14683799

0.5205

20241125

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14699414

0.5205

20241126

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14704619

0.5205

20241127

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14709824

0.5205

20241128

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14715029

0.5205

20241129

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14720234

0.5205

20241202

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14735849

0.5205

20241203

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14741054

0.5205

20241204

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14746259

0.5205

20241205

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14751464

0.5205

20241206

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14756669

0.5205

20241209

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14772284

0.5205

20241210

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14777489

0.5205

20241211

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14782694

0.5205

20241212

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14787899

0.5205

20241213

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14793104

0.5205

20241216

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14808719

0.5205

20241217

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14813924

0.5205

20241218

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14819129

0.5205

20241219

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14824334

0.5205

20241220

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14829539

0.5205

20241223

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14845154

0.5205

20241224

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14850359

0.5205

20241225

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14855564

0.5205

20241226

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14860769

0.5205

20241227

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14865974

0.5205

20241230

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14881589

0.5205

20241231

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14886794

0.5205

三、投资资产

1.报告期末资产种类及比例

序号

项目

直接投资

间接投资

资产余额

占比(%)

资产余额

占比(%)

固定收益类

37,020,366.32

0.55

6,648,500,577.37

99.45

权益类

0.00

商品及金融衍生品类

0.00

合计

37,020,366.32

0.55

6,648,500,577.37

99.45

2.报告期末杆杠融资情况

项目

金额（元）

占资产净值比例（%）

报告期末债券回购融资余额

150,029,654.95

2.25

报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。

3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号

平均剩余期限

各期限资产占资产净值的比例（%）

各期限负债占资产净值的比例（%）

30天（含）以内

38.00%

2.25%

31-90天（含）

21.23%

91天-180天（含）

24.42%

181天-365天（含）

19.35%

1年-3年（含）

1.08%

3年以上

0.00%

合计

104.07%

2.25%

4.报告期末资产持仓前十基本信息

序号

资产类型

资产名称

公允价值（元）

占资产净值的

比例（%）

债券

20邮储银行永续债

330,430,140.36

4.86%

债券

20光大银行永续债

267,627,966.49

3.94%

债券

20杭州银行永续债

249,618,633.60

3.67%

债券

20中国银行永续债01

246,551,572.13

3.63%

债券

20农业银行永续债01

246,524,775.63

3.63%

债券

20江苏银行永续债

237,535,688.74

3.49%

债券

20邮储银行永续债

237,482,207.36

3.49%

债券

20江苏银行永续债

216,883,129.39

3.19%

债券

20招商银行永续债01

215,977,254.81

3.18%

债券

20农业银行永续债01

189,968,547.04

2.79%

5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券

无。

注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

6.前十名投资者

序号

客户类型

持有份额（份）

占总份额的比例（%）

个人

89,105,000.00

1.33%

个人

43,500,000.00

0.65%

个人

21,648,610.00

0.32%

个人

20,031,599.00

0.30%

个人

18,525,000.00

0.28%

个人

14,350,000.00

0.21%

个人

13,121,915.00

0.20%

个人

13,067,488.00

0.20%

个人

11,950,000.00

0.18%

个人

10,000,000.00

0.15%

四、投资组合的流动性风险分析

本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。

五、投资账户信息

账户类型

户名

账号

产品托管户

深圳农村商业银行货币天添盈理财产品

9550880008926500490

六、托管人报告

报告期内，本托管人对本理财计划的投资运作进行了必要的监督，对计划资产净值计算、计划资产份额申购赎回价格的计算以及计划费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本计划管理人有损害计划份额持有人利益的行为。

报告期内，本托管人在对本理财产品项下资金的托管过程中，严格遵守了法律、法规及托管协议的规定，诚实信用地履行了托管人职责，没有发生任何损害本理财产品委托人利益的行为。

深圳农村商业银行股份有限公司

2025年1月21日