一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第89期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828061 |
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登记编码 |
C1109623000011，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
114,730,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
119,935,284.06元 |
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投资期限 |
548天，从2023年3月28日至2024年9月26日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第89期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0350 |
118,747,121.44 |
20240105 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0358 |
118,846,135.35 |
20240112 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0367 |
118,945,149.25 |
20240119 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0376 |
119,044,162.79 |
20240126 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0382 |
119,114,885.79 |
20240131 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0384 |
119,143,175.33 |
20240202 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0392 |
119,228,044.23 |
20240208 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0410 |
119,440,216.70 |
20240223 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0417 |
119,525,085.55 |
20240229 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0419 |
119,539,229.63 |
20240301 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0427 |
119,638,243.65 |
20240308 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0436 |
119,737,256.80 |
20240315 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0445 |
119,836,270.88 |
20240322 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0453 |
119,935,284.06 |
20240329 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
163,585,239.88 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
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合计 |
0.00 |
0.00% |
163,585,239.88 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
39,652,224.28 |
33.06% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
16.28% |
33.06% |
|
2 |
31-90天（含） |
0.99% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.27% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
20.13% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
52.88% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
43.83% |
-- |
|
|
合计 |
136.39% |
33.06% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
21建设银行二级01 |
3,800,696.93 |
3.17% |
|
2 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
3,800,696.93 |
3.17% |
|
3 |
现金 |
现金 |
3,800,587.78 |
3.17% |
|
4 |
债券 |
21台州银行永续债01 |
3,167,247.44 |
2.64% |
|
5 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
3,167,247.44 |
2.64% |
|
6 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
3,167,247.44 |
2.64% |
|
7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
3,167,247.44 |
2.64% |
|
8 |
债券 |
22中国银行二级01 |
2,533,797.95 |
2.11% |
|
9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
2,533,797.95 |
2.11% |
|
10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
2,533,797.95 |
2.11% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
19广发银行永续债 |
18.35 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
19东莞银行二级 |
27.63 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
19中信银行永续债 |
58.82 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
20平安银行永续债01 |
35.51 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
55.66 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
20厦门银行永续债01 |
46.40 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
21华润银行二级 |
17.74 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
22河钢集MTN001 |
22.07 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
22联发集MTN002 |
24.61 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
23联发集MTN002 |
13.52 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
20广发银行二级01 |
64.30 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
21中信银行永续债 |
131.75 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21建设银行二级01 |
384.55 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
21北京银行永续债01 |
64.16 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21广州银行永续债 |
61.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
22邮储银行永续债01 |
123.97 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22农业银行永续债01 |
62.76 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
22工行二级资本债03A |
125.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22农行永续债02 |
123.14 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
22国开行二级资本债01A |
312.11 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22工行二级资本债04A |
190.05 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第89期理财产品 |
741976614093 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年4月17日
