一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品4 |
|
产品编号 |
ZYJ800504 |
|
登记编码 |
C1109621000011，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
365,137,600.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
365,827,950.85元 |
|
投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
|
收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
|
托管人 |
中国民生银行深圳分行 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品4 报告期内净值信息如下：
|
净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
|
20240131 |
ZYJ800504 |
0.20%-3.30% |
1.0072 |
1.0910 |
|
20240229 |
ZYJ800504 |
0.20%-3.30% |
1.0104 |
1.0942 |
|
20240329 |
ZYJ800504 |
2.45%-3.20% |
1.0018 |
1.0945 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
137,185,940.65 |
33.22% |
275,795,543.63 |
66.78% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
137,185,940.65 |
33.22% |
275,795,543.63 |
66.78% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
45,275,345.12 |
12.38% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
5.21% |
12.38% |
|
2 |
31-90天（含） |
37.28% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.46% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.77% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
38.96% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
13.23% |
-- |
|
|
合计 |
112.89% |
12.38% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
苏银凯基同业借款 |
130,000,000.00 |
35.54% |
|
2 |
现金 |
现金 |
14,117,923.57 |
3.86% |
|
3 |
债券 |
22厦国贸MTN002 |
8,241,465.77 |
2.25% |
|
4 |
债券 |
22珠海港MTN004 |
6,593,172.61 |
1.80% |
|
5 |
债券 |
22中驭晋煤ABN002优先 |
6,043,741.56 |
1.65% |
|
6 |
债券 |
22珠港Y1 |
5,494,310.51 |
1.50% |
|
7 |
债券 |
22蓉金Y1 |
5,494,310.51 |
1.50% |
|
8 |
债券 |
21中山02 |
5,494,310.51 |
1.50% |
|
9 |
债券 |
22天骏01 |
5,494,310.51 |
1.50% |
|
10 |
债券 |
23厦贸Y1 |
5,494,310.51 |
1.50% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21太原国投PPN001 |
205.81 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
2 |
22仁和人寿 |
5.49 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
户名 |
账号 |
|
深圳农村商业银行股份有限公司信通理财-圳元金三月盈理财产品4 |
632814047 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年04月17日
