一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品2 |
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产品编号 |
ZYJ800502 |
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登记编码 |
C1109621000009，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
281,452,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
283,126,170.45元 |
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投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
中国民生银行深圳分行 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品2 报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800502 |
0.30%-2.70% |
1.0009 |
1.0557 |
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20230228 |
ZYJ800502 |
0.30%-2.70% |
1.0070 |
1.0618 |
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20230331 |
ZYJ800502 |
0.30%-2.70% |
1.0051 |
1.0599 |
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20230428 |
ZYJ800502 |
3.20%-3.60% |
1.0006 |
1.0625 |
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20230531 |
ZYJ800502 |
3.20%-3.60% |
1.0049 |
1.0668 |
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20230630 |
ZYJ800502 |
3.20%-3.60% |
1.0076 |
1.0695 |
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20230731 |
ZYJ800502 |
2.60%-3.50% |
1.0001 |
1.0711 |
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20230831 |
ZYJ800502 |
2.60%-3.50% |
1.0036 |
1.0746 |
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20230928 |
ZYJ800502 |
2.60%-3.50% |
1.0046 |
1.0756 |
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20231031 |
ZYJ800502 |
2.60%-3.50% |
1.0070 |
1.0780 |
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20231130 |
ZYJ800502 |
0.20%-3.10% |
1.0026 |
1.0808 |
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20231229 |
ZYJ800502 |
0.20%-3.10% |
1.0059 |
1.0841 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
116,385,327.79 |
37.84% |
191,224,691.33 |
62.16% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
116,385,327.79 |
37.84% |
191,224,691.33 |
62.16% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
23,640,061.30 |
8.35% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
7.22% |
8.35% |
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2 |
31-90天（含） |
40.42% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.27% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.67% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
36.04% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
8.04% |
-- |
|
|
合计 |
108.65% |
8.35% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
民生金租同业借款 |
110,000,000.00 |
38.85% |
|
2 |
现金 |
现金 |
11,508,559.83 |
4.06% |
|
3 |
债券 |
22厦国贸MTN002 |
8,484,884.88 |
3.00% |
|
4 |
债券 |
22珠海港MTN004 |
6,787,907.91 |
2.40% |
|
5 |
债券 |
22中驭晋煤ABN002优先 |
6,222,248.92 |
2.20% |
|
6 |
债券 |
22珠港Y1 |
5,656,589.92 |
2.00% |
|
7 |
债券 |
22蓉金Y1 |
5,656,589.92 |
2.00% |
|
8 |
债券 |
21广晟Y1 |
5,656,589.92 |
2.00% |
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9 |
债券 |
21中山02 |
5,656,589.92 |
2.00% |
|
10 |
债券 |
22天骏01 |
5,656,589.92 |
2.00% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
21太原国投PPN001 |
109.95 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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2 |
22仁和人寿 |
5.66 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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户名 |
账号 |
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深圳农村商业银行股份有限公司信通理财-圳元金三月盈理财产品2 |
632809965 |
六、托管人报告
报告期内，本托管人在对本理财产品项下资金的托管过程中，严格遵守了法律、法规及托管协议的规定，诚实信用地履行了托管人职责，没有发生任何损害本理财产品委托人利益的行为。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年01月19日
