一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元宝第162期理财产品 |
|
产品编号 |
ZYB908035 |
|
登记编码 |
C1109623000077，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
54,570,000.00份 |
|
报告期末产品存续规模 |
55,103,233.34元 |
|
投资期限 |
365天，从2023年8月17日至2024年8月16日。 |
|
托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第162期理财产品报告期内净值信息如下：
|
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0002 |
54,581,960.38 |
20230818 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0007 |
54,612,895.55 |
20230825 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0003 |
54,591,461.50 |
20230831 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0007 |
54,613,550.77 |
20230901 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
0.9987 |
54,501,538.79 |
20230908 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
0.9998 |
54,563,534.42 |
20230915 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
0.9999 |
54,568,945.85 |
20230922 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0001 |
54,576,332.07 |
20230928 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0016 |
54,661,527.18 |
20231013 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0011 |
54,630,798.31 |
20231020 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0019 |
54,677,334.75 |
20231027 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0022 |
54,694,855.95 |
20231031 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0030 |
54,737,903.11 |
20231103 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0039 |
54,787,352.40 |
20231110 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0050 |
54,844,925.76 |
20231117 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0057 |
54,881,631.83 |
20231124 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0058 |
54,890,016.54 |
20231130 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0060 |
54,901,618.68 |
20231201 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0064 |
54,921,363.93 |
20231208 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0076 |
54,984,752.29 |
20231215 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0083 |
55,023,794.18 |
20231222 |
|
ZYB908035 |
圳元宝第162期理财产品 |
1.0097 |
55,103,233.34 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
61,129,724.45 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
61,129,724.45 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
5,408,535.77 |
9.82% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
0.99% |
9.82% |
|
2 |
31-90天（含） |
3.36% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
11.99% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
15.77% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
58.85% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
19.95% |
-- |
|
|
合计 |
110.91% |
9.82% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
2,283,378.61 |
4.14% |
|
2 |
债券 |
22康佳01 |
1,978,928.13 |
3.59% |
|
3 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
1,978,928.13 |
3.59% |
|
4 |
债券 |
19中信银行永续债 |
1,978,928.13 |
3.59% |
|
5 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
1,826,702.89 |
3.32% |
|
6 |
债券 |
23首钢Y2 |
1,522,252.41 |
2.76% |
|
7 |
债券 |
20厦门银行永续债01 |
1,522,252.41 |
2.76% |
|
8 |
债券 |
19农业银行永续债02 |
1,522,252.41 |
2.76% |
|
9 |
债券 |
23南山开发MTN001 |
1,522,252.41 |
2.76% |
|
10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,217,801.93 |
2.21% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
20平安银行永续债01 |
126.95 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
2 |
21华润银行二级 |
61.07 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
3 |
20农业银行永续债02 |
191.4 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
22联发集MTN002 |
84.79 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20厦门银行永续债01 |
159.44 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
23联发集MTN002 |
48.68 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
19东莞银行二级 |
95.02 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
22河钢集MTN001 |
78.92 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19广发银行永续债 |
63.11 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
19中信银行永续债 |
202.36 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第162期理财产品 |
764077439187 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第162期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
