一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第125期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828094 |
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登记编码 |
C1109623000042，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
40,500,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
41,412,277.16 元 |
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投资期限 |
733天，从2023年6月1日至2025年6月3日。 |
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托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行营业部 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第125期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0002 |
40,511,015.91 |
20230602 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0010 |
40,543,924.78 |
20230609 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0021 |
40,588,766.94 |
20230616 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0014 |
40,558,416.14 |
20230621 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0020 |
40,582,559.77 |
20230630 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0036 |
40,648,488.91 |
20230707 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0050 |
40,706,271.84 |
20230714 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0068 |
40,776,552.67 |
20230721 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0070 |
40,785,036.04 |
20230728 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0068 |
40,778,302.86 |
20230731 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0076 |
40,809,187.85 |
20230804 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0092 |
40,876,374.91 |
20230811 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0108 |
40,938,287.72 |
20230818 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0117 |
40,977,123.18 |
20230825 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0126 |
41,010,411.01 |
20230831 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0127 |
41,015,958.97 |
20230901 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0100 |
40,908,384.46 |
20230908 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0105 |
40,926,168.72 |
20230915 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0112 |
40,954,694.94 |
20230922 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0111 |
40,951,967.98 |
20230928 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0123 |
41,000,458.89 |
20231013 |
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ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0118 |
40,980,841.81 |
20231020 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0126 |
41,013,707.15 |
20231027 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0133 |
41,039,018.44 |
20231031 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0139 |
41,065,837.63 |
20231103 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0153 |
41,120,427.85 |
20231110 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0167 |
41,176,833.96 |
20231117 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0170 |
41,189,029.88 |
20231124 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0171 |
41,192,644.55 |
20231130 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0173 |
41,203,421.97 |
20231201 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0176 |
41,215,677.27 |
20231208 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0189 |
41,267,740.10 |
20231215 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0202 |
41,321,156.64 |
20231222 |
|
ZYB828094 |
圳元宝第125期理财产品 |
1.0225 |
41,412,277.16 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
55,699,790.90 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
55,699,790.90 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
14,143,768.54 |
34.15% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
14.34% |
34.15% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.99% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.40% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
14.42% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
53.93% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
46.40% |
-- |
|
|
合计 |
134.48% |
34.15% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
21建设银行二级01 |
1,445,084.72 |
3.49% |
|
2 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
1,445,084.72 |
3.49% |
|
3 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
1,204,237.27 |
2.91% |
|
4 |
债券 |
23附息国债25 |
1,204,237.27 |
2.91% |
|
5 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,204,237.27 |
2.91% |
|
6 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,204,237.27 |
2.91% |
|
7 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
963,389.82 |
2.33% |
|
8 |
债券 |
22中国银行二级01 |
963,389.82 |
2.33% |
|
9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
963,389.82 |
2.33% |
|
10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
963,389.82 |
2.33% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21工商银行永续债01 |
76.05 |
中国工商银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
21工商银行二级02 |
48.72 |
中国工商银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
22工行二级资本债03A |
48.69 |
中国工商银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
4 |
20平安银行永续债01 |
12.92 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
19.48 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
19农业银行永续债02 |
16.18 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
23建行二级资本债03A |
48.53 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
22农行永续债02 |
47.62 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
21中国银行永续债02 |
48.48 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22中国银行二级01 |
99.91 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
21建设银行二级01 |
148.67 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
22国开行二级资本债01A |
120.82 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
22邮储银行永续债01 |
49.58 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农业银行永续债01 |
25.1 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21中信银行永续债 |
50.86 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第125期理财产品 |
4000023029202403273 |
六、托管机构报告
托管人声明：中国工商银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第125期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
