一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第123期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828092 |
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登记编码 |
C1109623000041，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
94,440,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
96,534,254.93 元 |
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投资期限 |
369天，从2023年5月26日至2024年5月29日。 |
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托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第123期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0000 |
94,446,934.35 |
20230531 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0005 |
94,489,575.23 |
20230602 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0016 |
94,595,243.49 |
20230609 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0024 |
94,667,691.10 |
20230616 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0029 |
94,719,438.84 |
20230621 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0039 |
94,812,585.12 |
20230630 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0047 |
94,885,032.35 |
20230707 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0054 |
94,957,479.74 |
20230714 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0062 |
95,029,926.97 |
20230721 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0070 |
95,102,373.38 |
20230728 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0073 |
95,133,422.23 |
20230731 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0077 |
95,174,820.57 |
20230804 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0085 |
95,247,267.97 |
20230811 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0093 |
95,319,714.85 |
20230818 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0100 |
95,392,162.49 |
20230825 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0107 |
95,454,259.78 |
20230831 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0108 |
95,464,608.89 |
20230901 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0116 |
95,537,056.84 |
20230908 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0123 |
95,609,503.78 |
20230915 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0131 |
95,681,950.27 |
20230922 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0134 |
95,710,591.39 |
20230928 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0140 |
95,768,136.02 |
20231013 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0140 |
95,765,987.33 |
20231020 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0146 |
95,825,739.71 |
20231027 |
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ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0156 |
95,914,245.81 |
20231103 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0167 |
96,025,649.81 |
20231110 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0177 |
96,114,223.33 |
20231117 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0186 |
96,198,570.03 |
20231124 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0188 |
96,222,246.57 |
20231130 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0190 |
96,236,399.32 |
20231201 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0192 |
96,260,734.10 |
20231208 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0200 |
96,334,370.75 |
20231215 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0211 |
96,441,460.65 |
20231222 |
|
ZYB828092 |
圳元宝第123期理财产品 |
1.0221 |
96,534,254.93 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
120,652,570.36 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
120,652,570.36 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
23,860,183.47 |
24.72% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.32% |
24.72% |
|
2 |
31-90天（含） |
0.93% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.47% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
14.11% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
85.52% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
15.64% |
-- |
|
|
合计 |
124.98% |
24.72% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20华润银行永续债 |
2,892,147.53 |
3.00% |
|
2 |
债券 |
20东证Y1 |
2,458,325.40 |
2.55% |
|
3 |
债券 |
17国开01 |
2,313,718.02 |
2.40% |
|
4 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
2,169,110.65 |
2.25% |
|
5 |
债券 |
21平证Y1 |
2,169,110.65 |
2.25% |
|
6 |
债券 |
23山金EB |
2,169,110.65 |
2.25% |
|
7 |
债券 |
22建发Y4 |
1,735,288.52 |
1.80% |
|
8 |
债券 |
22建材Y7 |
1,735,288.52 |
1.80% |
|
9 |
债券 |
20中核Y4 |
1,590,681.14 |
1.65% |
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10 |
债券 |
20银河Y1 |
1,518,377.45 |
1.57% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
23光大环境GN002(碳中和债) |
44.29 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
2 |
23建发新兴MTN001(科创票据) |
74.21 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
3 |
21中交投MTN003 |
58.02 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第123期理财产品 |
4000023029202403025 |
六、托管人报告
托管人声明：中国工商银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第123期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
