一、理财产品基本信息
产品名称 |
信通理财-圳元宝第109期理财产品 |
产品编号 |
ZYB828080 |
登记编码 |
C1109623000028,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。 |
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
本金及收益币种 |
人民币 |
报告期末产品总份额 |
30,670,000.00 份 |
报告期末产品存续规模 |
31,480,788.84 元 |
投资期限 |
733天,从2023年5月5日至2025年5月7日。 |
托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
信通理财-圳元宝第109期理财产品报告期内净值信息如下:
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0087 |
30,938,887.64 |
20230707 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0097 |
30,968,297.15 |
20230714 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0106 |
30,997,706.82 |
20230721 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0116 |
31,027,116.39 |
20230728 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0120 |
31,039,720.62 |
20230731 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0126 |
31,056,525.92 |
20230804 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0135 |
31,085,935.75 |
20230811 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0145 |
31,115,345.23 |
20230818 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0154 |
31,144,754.93 |
20230825 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0163 |
31,169,962.91 |
20230831 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0164 |
31,174,164.40 |
20230901 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0164 |
31,173,470.88 |
20230908 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0168 |
31,185,773.08 |
20230915 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0174 |
31,206,573.37 |
20230922 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0176 |
31,212,132.22 |
20230928 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0182 |
31,230,905.05 |
20231013 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0182 |
31,230,207.03 |
20231020 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0189 |
31,249,696.75 |
20231027 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0193 |
31,263,069.34 |
20231031 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0198 |
31,278,563.91 |
20231103 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0210 |
31,314,898.74 |
20231110 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0219 |
31,343,787.88 |
20231117 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0228 |
31,371,298.54 |
20231124 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0231 |
31,379,022.49 |
20231130 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0232 |
31,383,638.50 |
20231201 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0235 |
31,391,577.52 |
20231208 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0243 |
31,415,595.31 |
20231215 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0254 |
31,450,523.19 |
20231222 |
ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0264 |
31,480,788.84 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
资产余额(元) |
占比 |
资产余额(元) |
占比 |
||
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
39,348,333.24 |
100.00% |
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
39,348,333.24 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产,占比结果保留两位小数(因第二位小数四舍五入,可能存在尾差)。
2.报告期末杆杠融资情况
项目 |
金额(元) |
占资产净值比例 |
报告期末债券回购融资余额 |
7,781,503.93 |
24.72% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%,本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
1 |
30天(含)以内 |
4.32% |
24.72% |
2 |
31-90天(含) |
0.93% |
-- |
3 |
91天-180天(含) |
4.47% |
-- |
4 |
181天-365天(含) |
14.11% |
-- |
5 |
1年-3年(含) |
85.52% |
-- |
6 |
3年以上 |
15.64% |
-- |
|
合计 |
124.99% |
24.72% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额(元) |
占资产净值的比例 |
1 |
债券 |
20华润银行永续债 |
943,213.93 |
3.00% |
2 |
债券 |
20东证Y1 |
801,731.84 |
2.55% |
3 |
债券 |
17国开01 |
754,571.14 |
2.40% |
4 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
707,410.45 |
2.25% |
5 |
债券 |
21平证Y1 |
707,410.45 |
2.25% |
6 |
债券 |
23山金EB |
707,410.45 |
2.25% |
7 |
债券 |
22建发Y4 |
565,928.36 |
1.80% |
8 |
债券 |
22建材Y7 |
565,928.36 |
1.80% |
9 |
债券 |
20中核Y4 |
518,767.66 |
1.65% |
10 |
债券 |
20银河Y1 |
495,187.31 |
1.57% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
序号 |
资产名称 |
投资金额(万元) |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
1 |
23光大环境GN002(碳中和债) |
14.44 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
2 |
23建发新兴MTN001(科创票据) |
24.2 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
3 |
21中交投MTN003 |
18.92 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注:上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况;以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作,单一期限发行,报告期内,本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议,所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配,报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
账户类型 |
户名 |
账号 |
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第109期理财产品 |
4000023029202392961 |
六、托管人报告
托管人声明:中国工商银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第109期理财产品】理财产品托管的过程中,严格遵守有关法律法规、托管协议的规定,尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日