一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第103期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828075 |
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登记编码 |
C1109623000023，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
92,220,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
95,059,231.86 元 |
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投资期限 |
548天，从2023年4月19日至2024年10月18日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行营业部 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第103期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0003 |
92,254,108.52 |
20230421 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0012 |
92,333,695.57 |
20230428 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0020 |
92,413,283.18 |
20230505 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0029 |
92,492,869.68 |
20230512 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0038 |
92,572,457.12 |
20230519 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0046 |
92,652,044.15 |
20230526 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0053 |
92,708,892.29 |
20230531 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0055 |
92,731,631.59 |
20230602 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0064 |
92,811,218.86 |
20230609 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0072 |
92,890,805.70 |
20230616 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0078 |
92,947,654.05 |
20230621 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0090 |
93,049,980.26 |
20230630 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0098 |
93,129,566.76 |
20230707 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0107 |
93,209,153.81 |
20230714 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0115 |
93,288,741.05 |
20230721 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0124 |
93,368,328.64 |
20230728 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0128 |
93,402,437.42 |
20230731 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0133 |
93,447,915.83 |
20230804 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0141 |
93,527,502.61 |
20230811 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0150 |
93,607,089.97 |
20230818 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0159 |
93,686,676.61 |
20230825 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0166 |
93,754,894.67 |
20230831 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0167 |
93,766,264.14 |
20230901 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0176 |
93,845,851.34 |
20230908 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0184 |
93,925,438.56 |
20230915 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0193 |
94,005,025.63 |
20230922 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0198 |
94,046,125.13 |
20230928 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0212 |
94,180,562.77 |
20231013 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0213 |
94,186,746.24 |
20231020 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0221 |
94,262,050.14 |
20231027 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0226 |
94,311,620.27 |
20231031 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0232 |
94,361,145.08 |
20231103 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0243 |
94,461,852.77 |
20231110 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0254 |
94,565,553.61 |
20231117 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0259 |
94,615,908.83 |
20231124 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0263 |
94,648,627.65 |
20231130 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0265 |
94,666,954.47 |
20231201 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0270 |
94,715,506.41 |
20231208 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0281 |
94,814,834.48 |
20231215 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0292 |
94,913,038.55 |
20231222 |
|
ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0307 |
95,059,231.86 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
41,204,166.10 |
36.70% |
71,054,282.09 |
63.30% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
41,204,166.10 |
36.70% |
71,054,282.09 |
63.30% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
16,926,511.50 |
17.81% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
7.27% |
17.81% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.22% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.48% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
51.61% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
30.89% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
24.61% |
-- |
|
|
合计 |
118.08% |
17.81% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
四川锦程消金同业借款 |
40,000,000.00 |
42.08% |
|
2 |
债券 |
21建设银行二级01 |
1,668,415.38 |
1.76% |
|
3 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
1,668,415.38 |
1.76% |
|
4 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
1,390,346.15 |
1.46% |
|
5 |
债券 |
23附息国债25 |
1,390,346.15 |
1.46% |
|
6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,390,346.15 |
1.46% |
|
7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,390,346.15 |
1.46% |
|
8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
1,112,276.92 |
1.17% |
|
9 |
债券 |
22中国银行二级01 |
1,112,276.92 |
1.17% |
|
10 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
1,112,276.92 |
1.17% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21中国银行永续债02 |
55.97 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
22中国银行二级01 |
115.35 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
20平安银行永续债01 |
28.92 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21华润银行二级 |
13.91 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
43.61 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
19.32 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20厦门银行永续债01 |
36.33 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23联发集MTN002 |
11.09 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19东莞银行二级 |
21.65 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22河钢集MTN001 |
17.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
19广发银行永续债 |
14.38 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
19中信银行永续债 |
46.11 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21工商银行永续债01 |
87.81 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农行永续债02 |
54.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21建设银行二级01 |
171.65 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
21广州银行永续债 |
27.55 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22国开行二级资本债01A |
139.49 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
20广发银行二级01 |
85.93 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22邮储银行永续债01 |
57.24 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
21工商银行二级02 |
56.25 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22农业银行永续债01 |
28.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
22 |
21中信银行永续债 |
58.72 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
23 |
21北京银行永续债01 |
28.58 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
24 |
22工行二级资本债03A |
56.22 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第103期理财产品 |
744576905129 |
六、托管机构报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第103期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
