一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元宝第97期理财产品 |
|
产品编号 |
ZYB828069 |
|
登记编码 |
C1109623000017，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
42,830,000.00份 |
|
报告期末产品存续规模 |
44,314,007.21元 |
|
投资期限 |
731天，从2023年4月7日至2025年4月7日。 |
|
托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第97期理财产品报告期内净值信息如下：
|
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0010 |
42,876,937.02 |
20230414 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0020 |
42,918,006.89 |
20230421 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0030 |
42,959,076.82 |
20230428 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0039 |
43,000,146.68 |
20230505 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0049 |
43,041,216.30 |
20230512 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0058 |
43,082,286.41 |
20230519 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0068 |
43,123,356.33 |
20230526 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0075 |
43,152,691.64 |
20230531 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0078 |
43,164,425.85 |
20230602 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0087 |
43,205,495.85 |
20230609 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0097 |
43,246,565.59 |
20230616 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0104 |
43,275,901.45 |
20230621 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0116 |
43,328,705.49 |
20230630 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0126 |
43,369,775.20 |
20230707 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0135 |
43,410,845.04 |
20230714 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0145 |
43,451,914.96 |
20230721 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0154 |
43,492,984.96 |
20230728 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0158 |
43,510,586.46 |
20230731 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0164 |
43,534,054.69 |
20230804 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0173 |
43,575,124.53 |
20230811 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0183 |
43,616,194.37 |
20230818 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0193 |
43,657,264.54 |
20230825 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0201 |
43,692,467.21 |
20230831 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0202 |
43,698,334.14 |
20230901 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0212 |
43,739,404.24 |
20230908 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0221 |
43,779,287.65 |
20230915 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0229 |
43,812,871.85 |
20230922 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0232 |
43,825,890.66 |
20230928 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0247 |
43,890,086.68 |
20231013 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0248 |
43,895,988.77 |
20231020 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0257 |
43,931,838.20 |
20231027 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0262 |
43,956,163.69 |
20231031 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0268 |
43,978,767.57 |
20231103 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0279 |
44,027,189.94 |
20231110 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0291 |
44,076,615.41 |
20231117 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0296 |
44,100,545.54 |
20231124 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0300 |
44,117,233.57 |
20231130 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0302 |
44,125,849.91 |
20231201 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0308 |
44,149,917.35 |
20231208 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0319 |
44,196,790.40 |
20231215 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0330 |
44,244,595.71 |
20231222 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0346 |
44,314,007.21 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
20,667,500.00 |
39.31% |
31,909,851.49 |
60.69% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
20,667,500.00 |
39.31% |
31,909,851.49 |
60.69% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
8,164,186.60 |
18.42% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
7.76% |
18.42% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.05% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
1.75% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
7.69% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
75.40% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
24.98% |
-- |
|
|
合计 |
118.64% |
18.42% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
湖北消金同业借款 |
20,000,000.00 |
45.13% |
|
2 |
债券 |
21建设银行二级01 |
837,496.80 |
1.89% |
|
3 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
837,496.80 |
1.89% |
|
4 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
697,914.00 |
1.57% |
|
5 |
债券 |
23附息国债25 |
697,914.00 |
1.57% |
|
6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
697,914.00 |
1.57% |
|
7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
697,914.00 |
1.57% |
|
8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
558,331.20 |
1.26% |
|
9 |
债券 |
22中国银行二级01 |
558,331.20 |
1.26% |
|
10 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
558,331.20 |
1.26% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21中国银行永续债02 |
28.09 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
22中国银行二级01 |
57.9 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
20平安银行永续债01 |
6.72 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21华润银行二级 |
3.23 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
10.13 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
4.49 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20厦门银行永续债01 |
8.44 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23联发集MTN002 |
2.58 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19东莞银行二级 |
5.03 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22河钢集MTN001 |
4.17 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
19广发银行永续债 |
3.34 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
19中信银行永续债 |
10.71 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21工商银行永续债01 |
44.08 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农行永续债02 |
27.6 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21建设银行二级01 |
86.16 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
21广州银行永续债 |
13.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22国开行二级资本债01A |
70.02 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
20广发银行二级01 |
43.14 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22邮储银行永续债01 |
28.73 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
21工商银行二级02 |
28.24 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22农业银行永续债01 |
14.55 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
22 |
21中信银行永续债 |
29.47 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
23 |
21北京银行永续债01 |
14.35 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
24 |
22工行二级资本债03A |
28.22 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第97期理财产品 |
764076835546 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第97期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
