一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第89期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828061 |
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登记编码 |
C1109623000011，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
114,730,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
118,648,107.80元 |
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投资期限 |
548天，从2023年3月28日至2024年9月26日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第89期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0002 |
114,763,077.13 |
20230331 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0013 |
114,885,592.78 |
20230407 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0022 |
114,984,606.84 |
20230414 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0030 |
115,083,619.59 |
20230421 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0039 |
115,182,633.13 |
20230428 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0048 |
115,281,647.10 |
20230505 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0056 |
115,380,660.79 |
20230512 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0065 |
115,479,674.27 |
20230519 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0073 |
115,578,687.90 |
20230526 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0080 |
115,649,411.34 |
20230531 |
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ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0082 |
115,677,701.44 |
20230602 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0091 |
115,776,714.85 |
20230609 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0099 |
115,875,727.99 |
20230616 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0106 |
115,946,452.36 |
20230621 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0117 |
116,073,755.07 |
20230630 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0125 |
116,172,769.45 |
20230707 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0134 |
116,271,782.68 |
20230714 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0143 |
116,370,795.81 |
20230721 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0151 |
116,469,809.92 |
20230728 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0155 |
116,512,243.69 |
20230731 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0160 |
116,568,823.72 |
20230804 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0168 |
116,667,836.76 |
20230811 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0177 |
116,766,849.86 |
20230818 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0186 |
116,865,863.42 |
20230825 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0193 |
116,950,732.92 |
20230831 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0194 |
116,964,878.09 |
20230901 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0203 |
117,063,891.30 |
20230908 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0212 |
117,162,904.24 |
20230915 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0220 |
117,261,918.66 |
20230922 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0228 |
117,346,786.51 |
20230928 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0246 |
117,558,959.44 |
20231013 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0255 |
117,657,972.85 |
20231020 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0263 |
117,756,986.49 |
20231027 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0268 |
117,813,565.33 |
20231031 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0272 |
117,856,000.01 |
20231103 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0281 |
117,955,013.02 |
20231110 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0289 |
118,054,027.20 |
20231117 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0298 |
118,153,039.92 |
20231124 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0305 |
118,237,909.02 |
20231130 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0306 |
118,252,053.63 |
20231201 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0315 |
118,351,067.06 |
20231208 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0324 |
118,450,080.72 |
20231215 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0332 |
118,549,094.87 |
20231222 |
|
ZYB828061 |
圳元宝第89期理财产品 |
1.0341 |
118,648,107.80 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
160,436,102.87 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
160,436,102.87 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
40,935,989.43 |
34.50% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
14.51% |
34.50% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.99% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.34% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
14.46% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
54.09% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
46.82% |
-- |
|
|
合计 |
135.20% |
34.50% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
21建设银行二级01 |
4,193,221.86 |
3.53% |
|
2 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
4,193,221.86 |
3.53% |
|
3 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
3,494,351.55 |
2.95% |
|
4 |
债券 |
23附息国债25 |
3,494,351.55 |
2.95% |
|
5 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
3,494,351.55 |
2.95% |
|
6 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
3,494,351.55 |
2.95% |
|
7 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
2,795,481.24 |
2.36% |
|
8 |
债券 |
22中国银行二级01 |
2,795,481.24 |
2.36% |
|
9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
2,795,481.24 |
2.36% |
|
10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
2,795,481.24 |
2.36% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21中国银行永续债02 |
140.67 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
22中国银行二级01 |
289.91 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
20平安银行永续债01 |
35.01 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21华润银行二级 |
16.84 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
52.79 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
23.39 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20厦门银行永续债01 |
43.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23联发集MTN002 |
13.43 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19东莞银行二级 |
26.21 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22河钢集MTN001 |
21.77 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
19广发银行永续债 |
17.41 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
19中信银行永续债 |
55.81 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21工商银行永续债01 |
220.68 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农行永续债02 |
138.19 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21建设银行二级01 |
431.41 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
21广州银行永续债 |
69.24 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22国开行二级资本债01A |
350.58 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
20广发银行二级01 |
215.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22邮储银行永续债01 |
143.86 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
21工商银行二级02 |
141.38 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22农业银行永续债01 |
72.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
22 |
21中信银行永续债 |
147.58 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
23 |
21北京银行永续债01 |
71.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
24 |
22工行二级资本债03A |
141.29 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第89期理财产品 |
741976614093 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第89期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
