一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第84期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828057 |
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登记编码 |
C1109623000007，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
165,820,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
172,656,018.37元 |
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投资期限 |
731天，从2023年3月3日至2025年3月3日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第84期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0010 |
166,001,721.09 |
20230310 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0020 |
166,160,725.61 |
20230317 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0030 |
166,319,731.08 |
20230324 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0039 |
166,478,737.75 |
20230331 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0049 |
166,637,741.66 |
20230407 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0058 |
166,796,747.16 |
20230414 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0068 |
166,955,753.77 |
20230421 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0078 |
167,114,759.39 |
20230428 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0087 |
167,273,764.75 |
20230505 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0097 |
167,432,769.47 |
20230512 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0106 |
167,591,774.78 |
20230519 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0116 |
167,750,780.24 |
20230526 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0123 |
167,864,355.64 |
20230531 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0126 |
167,909,785.88 |
20230602 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0135 |
168,068,791.55 |
20230609 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0145 |
168,227,796.51 |
20230616 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0152 |
168,341,372.65 |
20230621 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0164 |
168,545,808.76 |
20230630 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0173 |
168,704,812.90 |
20230707 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0183 |
168,863,819.37 |
20230714 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0193 |
169,022,825.35 |
20230721 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0202 |
169,181,829.73 |
20230728 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0206 |
169,249,975.21 |
20230731 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0212 |
169,340,836.15 |
20230804 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0221 |
169,499,841.08 |
20230811 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0231 |
169,658,846.64 |
20230818 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0241 |
169,817,852.80 |
20230825 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0249 |
169,954,142.95 |
20230831 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0250 |
169,976,856.79 |
20230901 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0260 |
170,135,863.54 |
20230908 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0269 |
170,294,868.38 |
20230915 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0279 |
170,453,873.98 |
20230922 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0287 |
170,590,164.71 |
20230928 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0308 |
170,930,890.55 |
20231013 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0309 |
170,958,687.81 |
20231020 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0318 |
171,097,031.43 |
20231027 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0324 |
171,197,056.47 |
20231031 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0330 |
171,292,841.46 |
20231103 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0342 |
171,497,379.69 |
20231110 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0354 |
171,706,601.83 |
20231117 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0359 |
171,782,727.28 |
20231124 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0362 |
171,829,527.17 |
20231130 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0364 |
171,867,377.38 |
20231201 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0369 |
171,945,511.92 |
20231208 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0381 |
172,140,811.05 |
20231215 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0393 |
172,342,877.48 |
20231222 |
|
ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0412 |
172,656,018.37 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
51,887,500.00 |
24.04% |
163,933,064.05 |
75.96% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
51,887,500.00 |
24.04% |
163,933,064.05 |
75.96% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
42,716,971.16 |
24.74% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
10.49% |
24.74% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.35% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.09% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
10.04% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
67.63% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
33.39% |
-- |
|
|
合计 |
124.99% |
24.74% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
湖北消金同业借款 |
50,000,000.00 |
28.96% |
|
2 |
债券 |
21建设银行二级01 |
4,423,977.34 |
2.56% |
|
3 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
4,423,977.34 |
2.56% |
|
4 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
3,686,647.78 |
2.14% |
|
5 |
债券 |
23附息国债25 |
3,686,647.78 |
2.14% |
|
6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
3,686,647.78 |
2.14% |
|
7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
3,686,647.78 |
2.14% |
|
8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
2,949,318.23 |
1.71% |
|
9 |
债券 |
22中国银行二级01 |
2,949,318.23 |
1.71% |
|
10 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
2,949,318.23 |
1.71% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21中国银行永续债02 |
148.41 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
22中国银行二级01 |
305.86 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
20平安银行永续债01 |
25.87 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21华润银行二级 |
12.44 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
39 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
17.28 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20厦门银行永续债01 |
32.49 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23联发集MTN002 |
9.92 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19东莞银行二级 |
19.36 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22河钢集MTN001 |
16.08 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
19广发银行永续债 |
12.86 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
19中信银行永续债 |
41.23 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21工商银行永续债01 |
232.83 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农行永续债02 |
145.8 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21建设银行二级01 |
455.15 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
21广州银行永续债 |
73.05 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22国开行二级资本债01A |
369.87 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
20广发银行二级01 |
227.86 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22邮储银行永续债01 |
151.78 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
21工商银行二级02 |
149.16 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22农业银行永续债01 |
76.84 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
22 |
21中信银行永续债 |
155.7 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
23 |
21北京银行永续债01 |
75.78 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
24 |
22工行二级资本债03A |
149.06 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第84期理财产品 |
748476612071 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第84期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
