一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品40 |
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产品编号 |
ZYJ800840 |
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登记编码 |
C1109622000018，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
35,648,500.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
36,628,141.15 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
兴业银行股份有限公司 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品40报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800840 |
4.00% |
0.9969 |
0.9969 |
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20230228 |
ZYJ800840 |
4.00% |
1.0029 |
1.0029 |
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20230331 |
ZYJ800840 |
4.00% |
1.0028 |
1.0028 |
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20230428 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
0.9993 |
1.0396 |
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20230531 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0047 |
1.0450 |
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20230630 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0097 |
1.0500 |
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20230731 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0129 |
1.0532 |
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20230831 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0182 |
1.0585 |
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20230928 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0184 |
1.0587 |
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20231031 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0202 |
1.0605 |
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20231130 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0240 |
1.0643 |
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20231229 |
ZYJ800840 |
3.80%-4.00% |
1.0274 |
1.0677 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
8,628.35 |
0.02% |
45,745,655.31 |
99.98% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
8,628.35 |
0.02% |
45,745,655.31 |
99.98% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
9,046,634.69 |
24.70% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.34% |
24.70% |
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2 |
31-90天（含） |
0.93% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.47% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
14.10% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
85.45% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
15.62% |
-- |
|
|
合计 |
124.92% |
24.70% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,096,563.33 |
2.99% |
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2 |
债券 |
20东证Y1 |
932,078.83 |
2.54% |
|
3 |
债券 |
17国开01 |
877,250.66 |
2.40% |
|
4 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
822,422.49 |
2.25% |
|
5 |
债券 |
21平证Y1 |
822,422.49 |
2.25% |
|
6 |
债券 |
23山金EB |
822,422.49 |
2.25% |
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7 |
债券 |
22建发Y4 |
657,938.00 |
1.80% |
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8 |
债券 |
22建材Y7 |
657,938.00 |
1.80% |
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9 |
债券 |
20中核Y4 |
603,109.83 |
1.65% |
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10 |
债券 |
20银河Y1 |
575,695.75 |
1.57% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
21康佳03 |
16.76 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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2 |
22蓉高可续期01 |
16.87 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
3 |
23广物01 |
27.84 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21铁建Y1 |
16.77 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
22建发Y4 |
66.76 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
21铁建Y2 |
11.35 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20建房01 |
28.46 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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8 |
22中交城投MTN002 |
27.81 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
21华集01 |
27.81 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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10 |
22湘高速MTN006 |
55.58 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司-信通理财-圳元金年年盈理财产品40 |
337010100102647216 |
六、托管人报告
报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。
报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。
托管人认真复核了本报告中的财务会计报告、净值表现、投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
