一、理财产品基本信息
产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品27 |
产品编号 |
ZYJ800827 |
登记编码 |
C1109621000057,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。 |
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
本金及收益币种 |
人民币 |
报告期末产品总份额 |
67,511,100.00 份 |
报告期末产品存续规模 |
68,201,242.46 元 |
投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
托管人 |
兴业银行股份有限公司 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品27报告期内净值信息如下:
净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
20230131 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9796 |
1.0206 |
20230228 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9855 |
1.0265 |
20230331 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9854 |
1.0264 |
20230428 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9863 |
1.0273 |
20230531 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9916 |
1.0326 |
20230630 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9966 |
1.0376 |
20230731 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9998 |
1.0408 |
20230831 |
ZYJ800827 |
3.70% |
1.0050 |
1.0460 |
20230928 |
ZYJ800827 |
1.80%-3.80% |
1.0015 |
1.0575 |
20231031 |
ZYJ800827 |
1.80%-3.80% |
1.0039 |
1.0599 |
20231130 |
ZYJ800827 |
1.80%-3.80% |
1.0072 |
1.0632 |
20231229 |
ZYJ800827 |
1.80%-3.80% |
1.0102 |
1.0662 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
资产余额(元) |
占比 |
资产余额(元) |
占比 |
||
1 |
固定收益类 |
31,970,031.44 |
41.40% |
45,259,427.01 |
58.60% |
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
合计 |
31,970,031.44 |
41.40% |
45,259,427.01 |
58.60% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产,占比结果保留两位小数(因第二位小数四舍五入,可能存在尾差)。
2.报告期末杆杠融资情况
项目 |
金额(元) |
占资产净值比例 |
报告期末债券回购融资余额 |
8,950,478.46 |
13.12% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%,本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
1 |
30天(含)以内 |
4.71% |
13.12% |
2 |
31-90天(含) |
0.49% |
-- |
3 |
91天-180天(含) |
2.38% |
-- |
4 |
181天-365天(含) |
51.48% |
-- |
5 |
1年-3年(含) |
45.41% |
-- |
6 |
3年以上 |
8.30% |
-- |
|
合计 |
112.77% |
13.12% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额(元) |
占资产净值的比例 |
1 |
同业借款 |
长银消金同业借款 |
30,000,000.00 |
43.99% |
2 |
现金 |
现金 |
2,033,239.28 |
2.98% |
3 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,084,908.01 |
1.59% |
4 |
债券 |
20东证Y1 |
922,171.81 |
1.35% |
5 |
债券 |
17国开01 |
867,926.41 |
1.27% |
6 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
813,681.01 |
1.19% |
7 |
债券 |
21平证Y1 |
813,681.01 |
1.19% |
8 |
债券 |
23山金EB |
813,681.01 |
1.19% |
9 |
债券 |
22建发Y4 |
650,944.81 |
0.95% |
10 |
债券 |
22建材Y7 |
650,944.81 |
0.95% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
序号 |
资产名称 |
投资金额(万元) |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
1 |
21康佳03 |
16.58 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
2 |
22蓉高可续期01 |
16.69 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
3 |
23广物01 |
27.55 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
4 |
21铁建Y1 |
16.59 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
5 |
22建发Y4 |
66.05 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
6 |
21铁建Y2 |
11.23 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
7 |
20建房01 |
28.16 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
8 |
22中交城投MTN002 |
27.52 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
9 |
21华集01 |
27.52 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
10 |
22湘高速MTN006 |
54.99 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注:上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况;以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的,报告期内,本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议,所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配,报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
账户类型 |
户名 |
账号 |
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司-信通理财-圳元金年年盈理财产品27 |
337010100102409515 |
六、托管人报告
报告期内,托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定,诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务,不存在损害理财产品投资者利益的行为。
报告期内,托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定,对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查,未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。
托管人认真复核了本报告中的财务会计报告、净值表现、投资组合报告等内容,认为其真实、准确和完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日