一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金月月盈理财产品4 |
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产品编号 |
ZYJ800304 |
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登记编码 |
C1109621000056，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
275,906,100.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
277,079,119.93 元 |
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投资期限 |
以一个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每一个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
兴业银行股份有限公司 |
二、收益表现
圳元金月月盈理财产品4报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800304 |
0.30%-2.30% |
0.9986 |
1.0371 |
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20230228 |
ZYJ800304 |
0.30%-2.20% |
1.0068 |
1.0457 |
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20230331 |
ZYJ800304 |
3.20%-3.50% |
1.0001 |
1.0426 |
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20230428 |
ZYJ800304 |
3.10%-3.50% |
1.0002 |
1.0455 |
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20230531 |
ZYJ800304 |
3.10%-3.40% |
1.0003 |
1.0486 |
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20230630 |
ZYJ800304 |
2.70%-3.40% |
1.0001 |
1.0511 |
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20230731 |
ZYJ800304 |
2.40%-3.30% |
1.0002 |
1.0540 |
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20230831 |
ZYJ800304 |
1.50%-3.30% |
1.0000 |
1.0567 |
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20230928 |
ZYJ800304 |
0.20%-3.00% |
1.0006 |
1.0576 |
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20231031 |
ZYJ800304 |
0.20%-3.00% |
1.0026 |
1.0596 |
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20231130 |
ZYJ800304 |
0.20%-3.10% |
1.0001 |
1.0621 |
|
20231229 |
ZYJ800304 |
0.20%-3.10% |
1.0042 |
1.0662 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
7,918.30 |
0.00% |
322,168,906.66 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
7,918.30 |
0.00% |
322,168,906.66 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
44,127,637.80 |
15.93% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
9.48% |
15.93% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.90% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.55% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
22.96% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
64.61% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
12.77% |
-- |
|
|
合计 |
116.28% |
15.93% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
22厦国贸MTN002 |
17,536,414.50 |
6.33% |
|
2 |
债券 |
22珠海港MTN004 |
14,029,131.60 |
5.06% |
|
3 |
债券 |
22中驭晋煤ABN002优先 |
12,860,037.30 |
4.64% |
|
4 |
债券 |
22珠港Y1 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
5 |
债券 |
22蓉金Y1 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
6 |
债券 |
21广晟Y1 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
7 |
债券 |
21中山02 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
8 |
债券 |
22天骏01 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
9 |
债券 |
23厦贸Y1 |
11,690,943.00 |
4.22% |
|
10 |
债券 |
凯盛YK02 |
11,690,943.00 |
4.22% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
20兴业银行永续债 |
28.83 |
兴业银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
21康佳03 |
168.35 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
3 |
21康佳02 |
28.21 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
23联发集MTN001 |
88.05 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20兴业银行永续债 |
28.83 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22康佳05 |
54.9 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
22康佳03 |
54.91 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23国开10 |
112.51 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
21建集Y1 |
85.69 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
21佛燃能源MTN003 |
110.39 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
22仁和人寿 |
11.69 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
21通商租赁MTN001 |
608.41 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元金月月盈理财产品4 |
337010100102429283 |
六、托管人报告
报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。
报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。
托管人认真复核了本报告中的财务会计报告、净值表现、投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月18日
