一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金月月盈理财产品1 |
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产品编号 |
ZYJ800301 |
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登记编码 |
C1109621000042，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
397,022,700.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
398,347,192.59 元 |
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投资期限 |
以一个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每一个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
兴业银行股份有限公司 |
二、收益表现
圳元金月月盈理财产品1报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800301 |
0.30%-2.00% |
0.9952 |
1.0360 |
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20230228 |
ZYJ800301 |
0.30%-2.20% |
1.0021 |
1.0433 |
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20230331 |
ZYJ800301 |
2.30%-3.00% |
1.0042 |
1.0471 |
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20230428 |
ZYJ800301 |
3.20%-3.50% |
1.0061 |
1.0515 |
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20230531 |
ZYJ800301 |
3.10%-3.50% |
1.0026 |
1.0511 |
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20230630 |
ZYJ800301 |
3.10%-3.40% |
1.0007 |
1.0521 |
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20230731 |
ZYJ800301 |
2.50%-3.40% |
1.0021 |
1.0560 |
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20230831 |
ZYJ800301 |
2.00%-3.30% |
1.0018 |
1.0590 |
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20230928 |
ZYJ800301 |
1.00%-3.10% |
1.0014 |
1.0588 |
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20231031 |
ZYJ800301 |
0.20%-3.00% |
0.9993 |
1.0591 |
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20231130 |
ZYJ800301 |
0.20%-2.90% |
1.0017 |
1.0622 |
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20231229 |
ZYJ800301 |
0.20%-3.10% |
1.0033 |
1.0660 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
197.68 |
0.00% |
473,123,599.49 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
197.68 |
0.00% |
473,123,599.49 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
72,636,913.63 |
18.23% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.82% |
18.23% |
|
2 |
31-90天（含） |
3.76% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
7.68% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
23.84% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
50.62% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
29.04% |
-- |
|
|
合计 |
118.77% |
18.23% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
21工商银行永续债02 |
16,025,319.15 |
4.02% |
|
2 |
债券 |
19广发银行永续债 |
16,025,319.15 |
4.02% |
|
3 |
债券 |
23银河C4 |
16,025,319.15 |
4.02% |
|
4 |
债券 |
19民生银行二级01 |
16,025,319.15 |
4.02% |
|
5 |
债券 |
21工商银行永续债01 |
16,025,319.15 |
4.02% |
|
6 |
债券 |
22国信Y2 |
12,018,989.36 |
3.02% |
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7 |
债券 |
23湖城债 |
12,018,989.36 |
3.02% |
|
8 |
债券 |
23华发6A |
12,018,989.36 |
3.02% |
|
9 |
债券 |
21一航Y2 |
12,018,989.36 |
3.02% |
|
10 |
债券 |
22中节能MTN003 |
12,018,989.36 |
3.02% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
20兴业银行永续债 |
80.73 |
兴业银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
兴业转债 |
68.89 |
兴业银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
21康佳03 |
471.49 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21康佳02 |
79.01 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
23联发集MTN001 |
246.62 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
20兴业银行永续债 |
80.73 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
22康佳05 |
153.77 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
22康佳03 |
153.79 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
23国开10 |
315.1 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
21建集Y1 |
239.99 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
21佛燃能源MTN003 |
309.18 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
22工商银行二级01 |
832.46 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
兴业转债 |
68.89 |
兴业银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元金月月盈理财产品1 |
337010100102427803 |
六、托管人报告
报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。
报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。
托管人认真复核了本报告中的财务会计报告、净值表现、投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月18日
