一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品12 |
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产品编号 |
ZYJ800812 |
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登记编码 |
C1109621000005，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
223,014,200.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
228,188,670.84 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
中国民生银行深圳分行营业部 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品12报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800812 |
3.90% |
0.9929 |
1.0329 |
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20230228 |
ZYJ800812 |
3.90% |
0.9998 |
1.0398 |
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20230331 |
ZYJ800812 |
3.90% |
1.0021 |
1.0421 |
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20230428 |
ZYJ800812 |
3.90% |
1.0046 |
1.0446 |
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20230531 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0018 |
1.0808 |
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20230630 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0051 |
1.0841 |
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20230731 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0094 |
1.0884 |
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20230831 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0145 |
1.0935 |
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20230928 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0139 |
1.0929 |
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20231031 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0161 |
1.0951 |
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20231130 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0200 |
1.0990 |
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20231229 |
ZYJ800812 |
3.80%-4.00% |
1.0232 |
1.1022 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
5,442.02 |
0.00% |
270,013,846.32 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
5,442.02 |
0.00% |
270,013,846.32 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
41,424,758.66 |
18.15% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.81% |
18.15% |
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2 |
31-90天（含） |
3.78% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
17.05% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
22.16% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
56.00% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
14.52% |
-- |
|
|
合计 |
118.33% |
18.15% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
22焦煤Y3 |
9,002,511.41 |
3.95% |
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2 |
债券 |
22陕煤Y4 |
9,002,511.41 |
3.95% |
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3 |
债券 |
21合川农业PPN001 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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4 |
债券 |
21中证融担PPN001 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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5 |
债券 |
21漯河02 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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6 |
债券 |
21邗江城建PPN002 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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7 |
债券 |
21晋能煤业PPN004 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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8 |
债券 |
22装备02 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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9 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
6,001,674.27 |
2.63% |
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10 |
债券 |
22漳九Y1 |
6,001,674.27 |
2.63% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额 （万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
21苏通控股PPN001 |
316.1 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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2 |
23江北新区MTN011 |
307.81 |
中国民生银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司信通理财-圳元金年年盈理财产品12 |
632223191 |
六、托管人报告
报告期内，本托管人在对本理财产品项下资金的托管过程中，严格遵守了法律、法规及托管协议的规定，诚实信用地履行了托管人职责，没有发生任何损害本理财产品委托人利益的行为。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月15日
