一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品2 |
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产品编号 |
ZYJ800802 |
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登记编码 |
C1109620000005，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
272,829,700.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
276,982,825.87 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
中国民生银行深圳分行营业部 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品2报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800802 |
4.00% |
0.9925 |
1.0735 |
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20230228 |
ZYJ800802 |
4.00% |
0.9980 |
1.0790 |
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20230331 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0046 |
1.0856 |
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20230428 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0112 |
1.0922 |
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20230531 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0163 |
1.0973 |
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20230630 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0190 |
1.1000 |
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20230731 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0013 |
1.1222 |
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20230831 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0048 |
1.1257 |
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20230928 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0059 |
1.1268 |
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20231031 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0085 |
1.1294 |
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20231130 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0118 |
1.1327 |
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20231229 |
ZYJ800802 |
3.00%-4.00% |
1.0152 |
1.1361 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
128,554,423.59 |
43.85% |
164,623,590.38 |
56.15% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
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合计 |
128,554,423.59 |
43.85% |
164,623,590.38 |
56.15% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
14,565,296.75 |
5.26% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
2.92% |
5.26% |
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2 |
31-90天（含） |
1.80% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
6.42% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
52.48% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
31.53% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
10.69% |
-- |
|
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合计 |
105.83% |
5.26% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
尚诚消金同业借款 |
100,000,000.00 |
36.10% |
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2 |
同业借款 |
北银消金同业借款 |
20,000,000.00 |
7.22% |
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3 |
现金 |
现金 |
8,078,285.90 |
2.92% |
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4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
6,149,185.02 |
2.22% |
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5 |
债券 |
22康佳01 |
5,329,293.68 |
1.92% |
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6 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
5,329,293.68 |
1.92% |
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7 |
债券 |
19中信银行永续债 |
5,329,293.68 |
1.92% |
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8 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
4,919,348.01 |
1.78% |
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9 |
债券 |
23首钢Y2 |
4,099,456.68 |
1.48% |
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10 |
债券 |
20厦门银行永续债01 |
4,099,456.68 |
1.48% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
无。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司信通理财-圳元金年年盈理财产品2 |
632175873 |
六、托管人报告
报告期内，本托管人在对本理财产品项下资金的托管过程中，严格遵守了法律、法规及托管协议的规定，诚实信用地履行了托管人职责，没有发生任何损害本理财产品委托人利益的行为。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月15日
