一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品24 |
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产品编号 |
ZYJ800624 |
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登记编码 |
C1109621000049，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
48,119,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
48,197,024.12 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
招商银行股份有限公司深圳分行 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品24报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800624 |
3.00%-3.50% |
0.9967 |
1.0196 |
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20230228 |
ZYJ800624 |
3.00%-3.50% |
1.0028 |
1.0257 |
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20230331 |
ZYJ800624 |
3.00%-3.50% |
1.0008 |
1.0237 |
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20230428 |
ZYJ800624 |
3.00%-3.50% |
1.0071 |
1.0300 |
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20230531 |
ZYJ800624 |
3.00%-3.50% |
1.0122 |
1.0351 |
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20230630 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0013 |
1.0411 |
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20230731 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0044 |
1.0442 |
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20230831 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0083 |
1.0481 |
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20230928 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0080 |
1.0478 |
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20231031 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0103 |
1.0501 |
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20231130 |
ZYJ800624 |
3.20%-3.80% |
1.0138 |
1.0536 |
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20231229 |
ZYJ800624 |
1.00%-3.40% |
1.0016 |
1.0572 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
9,002.54 |
0.02% |
52,059,684.21 |
99.98% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
9,002.54 |
0.02% |
52,059,684.21 |
99.98% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
3,371,707.44 |
7.00% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
5.75% |
7.00% |
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2 |
31-90天（含） |
4.17% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
9.61% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
24.17% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
47.10% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
17.22% |
-- |
|
|
合计 |
108.03% |
7.00% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
1,948,965.79 |
4.04% |
|
2 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,948,965.79 |
4.04% |
|
3 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,754,069.21 |
3.64% |
|
4 |
债券 |
21国开02 |
1,754,069.21 |
3.64% |
|
5 |
债券 |
21中电Y1 |
1,559,172.63 |
3.23% |
|
6 |
债券 |
21兖州煤业MTN002 |
1,559,172.63 |
3.23% |
|
7 |
债券 |
19广发银行永续债 |
1,364,276.05 |
2.83% |
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8 |
债券 |
19中信银行永续债 |
1,364,276.05 |
2.83% |
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9 |
债券 |
19国开03 |
1,364,276.05 |
2.83% |
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10 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
1,364,276.05 |
2.83% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
23交YK01 |
39.19 |
中国交通建设股份有限公司 |
发行人 |
托管机构的主要股东 |
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2 |
20农业银行永续债01 |
201.29 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
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3 |
19广发银行永续债 |
141.03 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
23南山开发MTN002 |
19.8 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
21佛燃能源MTN003 |
78.13 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
21兖州煤业MTN002 |
156.45 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20平安银行永续债01 |
204.73 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
21华润银行二级 |
39.01 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
20农业银行永续债02 |
143.01 |
招商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司-信通理财-圳元金六月盈理财产品24 |
755914267610904 |
六、托管人报告
托管人声明,在本报告期内，资产托管人严格遵守有关法律法规、托管合同关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管职责并安全保管托管资产。
在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下在我行能够知悉和掌握的情况范围内，我行对《信通理财-圳元金六月盈理财产品24 2023年年度报告》报告中的截至报告期末理财产品基本信息、收益表现章节进行了复核。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
