一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第109期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828080 |
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登记编码 |
C1109623000028，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
30,670,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
31,212,132.22 元 |
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投资期限 |
733天，从2023年5月5日至2025年5月7日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第109期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0087 |
30,938,887.64 |
20230707 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0097 |
30,968,297.15 |
20230714 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0106 |
30,997,706.82 |
20230721 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0116 |
31,027,116.39 |
20230728 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0120 |
31,039,720.62 |
20230731 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0126 |
31,056,525.92 |
20230804 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0135 |
31,085,935.75 |
20230811 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0145 |
31,115,345.23 |
20230818 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0154 |
31,144,754.93 |
20230825 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0163 |
31,169,962.91 |
20230831 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0164 |
31,174,164.40 |
20230901 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0164 |
31,173,470.88 |
20230908 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0168 |
31,185,773.08 |
20230915 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0174 |
31,206,573.37 |
20230922 |
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ZYB828080 |
圳元宝第109期理财产品 |
1.0176 |
31,212,132.22 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
37,588,621.18 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
37,588,621.18 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
6,257,603.57 |
20.05% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.09% |
20.05% |
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2 |
31-90天（含） |
1.29% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.02% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.49% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
78.71% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
21.83% |
-- |
|
|
合计 |
120.43% |
20.05% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,382,448.44 |
4.43% |
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2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
975,845.96 |
3.13% |
|
3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
853,865.21 |
2.74% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
813,204.96 |
2.61% |
|
5 |
债券 |
17国开01 |
650,563.97 |
2.08% |
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6 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
609,903.72 |
1.95% |
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7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
609,903.72 |
1.95% |
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8 |
债券 |
23山金EB |
609,903.72 |
1.95% |
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9 |
债券 |
22建材Y7 |
487,922.98 |
1.56% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
447,262.73 |
1.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
