一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第103期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828075 |
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登记编码 |
C1109623000023，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
92,220,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
94,046,125.13 元 |
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投资期限 |
548天，从2023年4月19日至2024年10月18日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第103期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0098 |
93,129,566.76 |
20230707 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0107 |
93,209,153.81 |
20230714 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0115 |
93,288,741.05 |
20230721 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0124 |
93,368,328.64 |
20230728 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0128 |
93,402,437.42 |
20230731 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0133 |
93,447,915.83 |
20230804 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0141 |
93,527,502.61 |
20230811 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0150 |
93,607,089.97 |
20230818 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0159 |
93,686,676.61 |
20230825 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0166 |
93,754,894.67 |
20230831 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0167 |
93,766,264.14 |
20230901 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0176 |
93,845,851.34 |
20230908 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0184 |
93,925,438.56 |
20230915 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0193 |
94,005,025.63 |
20230922 |
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ZYB828075 |
圳元宝第103期理财产品 |
1.0198 |
94,046,125.13 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
40,769,721.86 |
39.43% |
62,632,305.23 |
60.57% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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|
合计 |
40,769,721.86 |
39.43% |
62,632,305.23 |
60.57% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
9,088,941.74 |
9.66% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
5.22% |
9.66% |
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2 |
31-90天（含） |
0.30% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
3.39% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
3.87% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
74.19% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
22.97% |
-- |
|
|
合计 |
109.94% |
9.66% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
四川锦程消金同业借款 |
40,000,000.00 |
42.53% |
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2 |
债券 |
22进出02 |
2,007,243.74 |
2.13% |
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3 |
债券 |
21建设银行二级01 |
1,720,494.64 |
1.83% |
|
4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,720,494.64 |
1.83% |
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5 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
1,720,494.64 |
1.83% |
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6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,433,745.53 |
1.52% |
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7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,433,745.53 |
1.52% |
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8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
1,146,996.43 |
1.22% |
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9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
1,146,996.43 |
1.22% |
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10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
1,146,996.43 |
1.22% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
