一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第102期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828074 |
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登记编码 |
C1109623000022，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
80,090,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
81,520,648.72 元 |
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投资期限 |
363天，从2023年4月19日至2024年4月16日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第102期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0087 |
80,792,159.28 |
20230707 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0095 |
80,853,598.10 |
20230714 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0103 |
80,915,036.76 |
20230721 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0110 |
80,976,475.99 |
20230728 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0113 |
81,002,806.69 |
20230731 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0118 |
81,037,914.17 |
20230804 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0126 |
81,099,353.79 |
20230811 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0133 |
81,160,792.36 |
20230818 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0141 |
81,222,231.01 |
20230825 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0147 |
81,274,892.96 |
20230831 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0149 |
81,283,670.13 |
20230901 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0156 |
81,345,109.09 |
20230908 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0164 |
81,406,547.96 |
20230915 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0172 |
81,467,986.48 |
20230922 |
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ZYB828074 |
圳元宝第102期理财产品 |
1.0178 |
81,520,648.72 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
40,706,332.79 |
45.93% |
47,926,001.97 |
54.07% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
40,706,332.79 |
45.93% |
47,926,001.97 |
54.07% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
6,816,706.30 |
8.36% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.55% |
8.36% |
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2 |
31-90天（含） |
0.28% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.97% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
53.49% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
27.24% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
20.18% |
-- |
|
|
合计 |
108.72% |
8.36% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
河南中原消金同业借款 |
40,000,000.00 |
49.07% |
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2 |
债券 |
22进出02 |
1,505,432.81 |
1.85% |
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3 |
债券 |
21建设银行二级01 |
1,290,370.98 |
1.58% |
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4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,290,370.98 |
1.58% |
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5 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
1,290,370.98 |
1.58% |
|
6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,075,309.15 |
1.32% |
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7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,075,309.15 |
1.32% |
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8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
860,247.32 |
1.06% |
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9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
860,247.32 |
1.06% |
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10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
860,247.32 |
1.06% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
