一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第97期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828069 |
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登记编码 |
C1109623000017，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
42,830,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
43,825,890.66 元 |
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投资期限 |
731天，从2023年4月7日至2025年4月7日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第97期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0126 |
43,369,775.20 |
20230707 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0135 |
43,410,845.04 |
20230714 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0145 |
43,451,914.96 |
20230721 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0154 |
43,492,984.96 |
20230728 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0158 |
43,510,586.46 |
20230731 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0164 |
43,534,054.69 |
20230804 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0173 |
43,575,124.53 |
20230811 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0183 |
43,616,194.37 |
20230818 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0193 |
43,657,264.54 |
20230825 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0201 |
43,692,467.21 |
20230831 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0202 |
43,698,334.14 |
20230901 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0212 |
43,739,404.24 |
20230908 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0221 |
43,779,287.65 |
20230915 |
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ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0229 |
43,812,871.85 |
20230922 |
|
ZYB828069 |
圳元宝第97期理财产品 |
1.0232 |
43,825,890.66 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
20,437,500.00 |
42.15% |
28,047,576.45 |
57.85% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
20,437,500.00 |
42.15% |
28,047,576.45 |
57.85% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
4,562,388.81 |
10.41% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
5.40% |
10.41% |
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2 |
31-90天（含） |
0.15% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.40% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
2.82% |
-- |
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5 |
1年-3年（含） |
76.14% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
22.71% |
-- |
|
|
合计 |
110.63% |
10.41% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
湖北消金同业借款 |
20,000,000.00 |
45.64% |
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2 |
债券 |
22进出02 |
1,007,578.95 |
2.30% |
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3 |
债券 |
21建设银行二级01 |
863,639.10 |
1.97% |
|
4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
863,639.10 |
1.97% |
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5 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
863,639.10 |
1.97% |
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6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
719,699.25 |
1.64% |
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7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
719,699.25 |
1.64% |
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8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
575,759.40 |
1.31% |
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9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
575,759.40 |
1.31% |
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10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
575,759.40 |
1.31% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
