一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财－圳元宝第91期理财产品 |
|
产品编号 |
ZYB828063 |
|
登记编码 |
C1109623000012，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
96,710,000.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
98,596,507.57 元 |
|
投资期限 |
363天，从2023年4月4日至2024年4月1日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第91期理财产品报告期内净值信息如下：
|
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0104 |
97,716,844.21 |
20230707 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0111 |
97,791,032.37 |
20230714 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0119 |
97,865,220.35 |
20230721 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0127 |
97,939,409.29 |
20230728 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0130 |
97,971,204.09 |
20230731 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0134 |
98,013,598.20 |
20230804 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0142 |
98,087,786.10 |
20230811 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0150 |
98,161,975.17 |
20230818 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0157 |
98,236,163.20 |
20230825 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0164 |
98,299,753.67 |
20230831 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0165 |
98,310,351.37 |
20230901 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0173 |
98,384,540.23 |
20230908 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0180 |
98,458,728.36 |
20230915 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0188 |
98,532,916.91 |
20230922 |
|
ZYB828063 |
圳元宝第91期理财产品 |
1.0195 |
98,596,507.57 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
40,830,667.26 |
37.68% |
67,519,802.36 |
62.32% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
40,830,667.26 |
37.68% |
67,519,802.36 |
62.32% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
9,127,583.02 |
9.26% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
5.14% |
9.26% |
|
2 |
31-90天（含） |
0.39% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.40% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
45.94% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
31.79% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
23.23% |
-- |
|
|
合计 |
109.89% |
9.26% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
南银法巴消金同业借款 |
40,000,000.00 |
40.57% |
|
2 |
债券 |
22进出02 |
2,015,777.47 |
2.04% |
|
3 |
债券 |
21建设银行二级01 |
1,727,809.26 |
1.75% |
|
4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,727,809.26 |
1.75% |
|
5 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
1,727,809.26 |
1.75% |
|
6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,439,841.05 |
1.46% |
|
7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,439,841.05 |
1.46% |
|
8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
1,151,872.84 |
1.17% |
|
9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
1,151,872.84 |
1.17% |
|
10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
1,151,872.84 |
1.17% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
