一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第87期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828059 |
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登记编码 |
C1109623000010，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
174,560,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
178,031,664.24 元 |
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投资期限 |
733天，从2023年3月22日至2025年3月24日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第87期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0124 |
176,738,041.20 |
20230707 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0134 |
176,911,217.88 |
20230714 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0145 |
177,100,472.67 |
20230721 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0146 |
177,112,868.29 |
20230728 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0145 |
177,095,211.97 |
20230731 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0152 |
177,221,732.54 |
20230804 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0162 |
177,394,909.22 |
20230811 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0179 |
177,696,710.75 |
20230818 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0194 |
177,947,338.88 |
20230825 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0197 |
178,000,094.08 |
20230831 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0198 |
178,019,469.49 |
20230901 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0186 |
177,811,090.19 |
20230908 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0190 |
177,881,278.56 |
20230915 |
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ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0197 |
177,999,945.64 |
20230922 |
|
ZYB828059 |
圳元宝第87期理财产品 |
1.0198 |
178,031,664.24 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
214,430,341.06 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
214,430,341.06 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
35,697,506.99 |
20.05% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.09% |
20.05% |
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2 |
31-90天（含） |
1.29% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.02% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.49% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
78.72% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
21.83% |
-- |
|
|
合计 |
120.45% |
20.05% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
7,886,399.67 |
4.43% |
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2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
5,566,870.36 |
3.13% |
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3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
4,871,011.56 |
2.74% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
4,639,058.63 |
2.61% |
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5 |
债券 |
17国开01 |
3,711,246.91 |
2.08% |
|
6 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
3,479,293.97 |
1.95% |
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7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
3,479,293.97 |
1.95% |
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8 |
债券 |
23山金EB |
3,479,293.97 |
1.95% |
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9 |
债券 |
22建材Y7 |
2,783,435.18 |
1.56% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
2,551,482.25 |
1.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
