一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第84期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828057 |
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登记编码 |
C1109623000007，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
165,820,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
170,590,164.71 元 |
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投资期限 |
731天，从2023年3月3日至2025年3月3日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第84期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0173 |
168,704,812.90 |
20230707 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0183 |
168,863,819.37 |
20230714 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0193 |
169,022,825.35 |
20230721 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0202 |
169,181,829.73 |
20230728 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0206 |
169,249,975.21 |
20230731 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0212 |
169,340,836.15 |
20230804 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0221 |
169,499,841.08 |
20230811 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0231 |
169,658,846.64 |
20230818 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0241 |
169,817,852.80 |
20230825 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0249 |
169,954,142.95 |
20230831 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0250 |
169,976,856.79 |
20230901 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0260 |
170,135,863.54 |
20230908 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0269 |
170,294,868.38 |
20230915 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0279 |
170,453,873.98 |
20230922 |
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ZYB828057 |
圳元宝第84期理财产品 |
1.0287 |
170,590,164.71 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
51,312,500.00 |
26.27% |
143,980,916.87 |
73.73% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
51,312,500.00 |
26.27% |
143,980,916.87 |
73.73% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
24,100,276.69 |
14.13% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
7.26% |
14.13% |
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2 |
31-90天（含） |
0.15% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
4.54% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
3.40% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
68.94% |
-- |
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6 |
3年以上 |
30.18% |
-- |
|
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合计 |
114.47% |
14.13% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
湖北消金同业借款 |
50,000,000.00 |
29.31% |
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2 |
债券 |
22进出02 |
5,322,416.08 |
3.12% |
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3 |
债券 |
21建设银行二级01 |
4,562,070.93 |
2.67% |
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4 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
4,562,070.93 |
2.67% |
|
5 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
4,562,070.93 |
2.67% |
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6 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
3,801,725.77 |
2.23% |
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7 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
3,801,725.77 |
2.23% |
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8 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
3,041,380.62 |
1.78% |
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9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
3,041,380.62 |
1.78% |
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10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
3,041,380.62 |
1.78% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
