一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品9 |
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产品编号 |
ZYJ800509 |
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登记编码 |
C1109621000035，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
255,198,600.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
255,409,357.92 元 |
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投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品9 报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800509 |
3.30% |
0.9908 |
1.0354 |
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20230228 |
ZYJ800509 |
3.30% |
0.9967 |
1.0413 |
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20230331 |
ZYJ800509 |
2.20%-3.00% |
1.0052 |
1.0560 |
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20230428 |
ZYJ800509 |
2.20%-3.00% |
1.0061 |
1.0569 |
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20230531 |
ZYJ800509 |
2.20%-3.00% |
1.0114 |
1.0622 |
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20230630 |
ZYJ800509 |
3.20%-3.70% |
1.0025 |
1.0613 |
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20230731 |
ZYJ800509 |
3.20%-3.70% |
1.0055 |
1.0643 |
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20230831 |
ZYJ800509 |
3.20%-3.70% |
1.0097 |
1.0685 |
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20230928 |
ZYJ800509 |
1.00%-3.30% |
1.0008 |
1.0689 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
31,660,316.49 |
10.52% |
269,363,050.90 |
89.48% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
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合计 |
31,660,316.49 |
10.52% |
269,363,050.90 |
89.48% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
44,842,485.18 |
17.56% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.59% |
17.56% |
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2 |
31-90天（含） |
12.89% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
3.52% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
11.81% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
68.93% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
19.12% |
-- |
|
|
合计 |
117.86% |
17.56% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
佛山海晟金租同业借款 |
30,000,000.00 |
11.75% |
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2 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
9,906,735.52 |
3.88% |
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3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
6,992,989.78 |
2.74% |
|
4 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
6,118,866.06 |
2.40% |
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5 |
债券 |
20华润银行永续债 |
5,827,491.48 |
2.28% |
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6 |
债券 |
17国开01 |
4,661,993.19 |
1.83% |
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7 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
4,370,618.61 |
1.71% |
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8 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
4,370,618.61 |
1.71% |
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9 |
债券 |
23山金EB |
4,370,618.61 |
1.71% |
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10 |
现金 |
现金 |
3,795,435.26 |
1.49% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
