一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品31 |
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产品编号 |
ZYJ800831 |
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登记编码 |
C1109621000074，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
101,470,800.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
101,763,492.72 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品31报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230731 |
ZYJ800831 |
3.80% |
0.9973 |
1.0381 |
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20230831 |
ZYJ800831 |
3.80% |
1.0024 |
1.0432 |
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20230928 |
ZYJ800831 |
3.80% |
1.0028 |
1.0436 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
6,812.99 |
0.01% |
109,615,589.38 |
99.99% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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合计 |
6,812.99 |
0.01% |
109,615,589.38 |
99.99% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
6,753,984.93 |
6.64% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.79% |
6.64% |
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2 |
31-90天（含） |
2.77% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
7.17% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
18.66% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
47.74% |
-- |
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6 |
3年以上 |
26.59% |
-- |
|
|
合计 |
107.72% |
6.64% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
7,786,580.19 |
7.65% |
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2 |
债券 |
21成都农商二级01 |
6,770,939.30 |
6.65% |
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3 |
债券 |
19中信银行永续债 |
6,093,845.37 |
5.99% |
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4 |
债券 |
19广发银行永续债 |
5,078,204.47 |
4.99% |
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5 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
5,078,204.47 |
4.99% |
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6 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
4,062,563.58 |
3.99% |
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7 |
债券 |
21广州银行永续债 |
3,385,469.65 |
3.33% |
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8 |
债券 |
21国开02 |
3,046,922.68 |
2.99% |
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9 |
债券 |
21兖州煤业MTN002 |
2,708,375.72 |
2.66% |
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10 |
债券 |
21中电Y1 |
2,708,375.72 |
2.66% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
