一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品27 |
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产品编号 |
ZYJ800827 |
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登记编码 |
C1109621000057，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
67,511,100.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
67,618,046.49 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品27报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230731 |
ZYJ800827 |
3.70% |
0.9998 |
1.0408 |
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20230831 |
ZYJ800827 |
3.70% |
1.0050 |
1.0460 |
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20230928 |
ZYJ800827 |
1.80%-3.80% |
1.0015 |
1.0575 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
31,702,227.98 |
42.30% |
43,235,362.63 |
57.70% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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合计 |
31,702,227.98 |
42.30% |
43,235,362.63 |
57.70% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
7,197,650.54 |
10.64% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.01% |
10.64% |
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2 |
31-90天（含） |
0.68% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
2.14% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
51.62% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
41.79% |
-- |
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6 |
3年以上 |
11.59% |
-- |
|
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合计 |
110.82% |
10.64% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
冀银金租同业借款 |
30,000,000.00 |
44.37% |
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2 |
现金 |
现金 |
1,993,527.54 |
2.95% |
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3 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,590,126.42 |
2.35% |
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4 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,122,442.18 |
1.66% |
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5 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
982,136.90 |
1.45% |
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6 |
债券 |
20华润银行永续债 |
935,368.48 |
1.38% |
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7 |
债券 |
17国开01 |
748,294.78 |
1.11% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
701,526.36 |
1.04% |
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9 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
701,526.36 |
1.04% |
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10 |
债券 |
23山金EB |
701,526.36 |
1.04% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
