一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品23 |
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产品编号 |
ZYJ800623 |
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登记编码 |
C1109621000048，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
136,893,300.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
138,661,753.96 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品23报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230731 |
ZYJ800623 |
3.40%-3.80% |
1.0075 |
1.0626 |
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20230831 |
ZYJ800623 |
3.40%-3.80% |
1.0127 |
1.0678 |
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20230928 |
ZYJ800623 |
3.40%-3.80% |
1.0129 |
1.0680 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
3,330.34 |
0.00% |
166,972,132.90 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
3,330.34 |
0.00% |
166,972,132.90 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
27,796,853.99 |
20.05% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.10% |
20.05% |
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2 |
31-90天（含） |
1.29% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.02% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.48% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
78.70% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
21.83% |
-- |
|
|
合计 |
120.42% |
20.05% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
6,140,963.86 |
4.43% |
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2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
4,334,798.02 |
3.13% |
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3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
3,792,948.27 |
2.74% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
3,612,331.68 |
2.61% |
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5 |
债券 |
17国开01 |
2,889,865.34 |
2.08% |
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6 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
2,709,248.76 |
1.95% |
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7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
2,709,248.76 |
1.95% |
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8 |
债券 |
23山金EB |
2,709,248.76 |
1.95% |
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9 |
债券 |
22建材Y7 |
2,167,399.01 |
1.56% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,986,782.42 |
1.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
