一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品11 |
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产品编号 |
ZYJ800511 |
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登记编码 |
C1109621000037，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
91,407,500.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
92,425,516.15 元 |
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投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品11报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800511 |
0.50%-2.50% |
0.9950 |
1.0323 |
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20230228 |
ZYJ800511 |
0.50%-2.50% |
1.0009 |
1.0382 |
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20230331 |
ZYJ800511 |
3.30%-3.60% |
0.9999 |
1.0435 |
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20230428 |
ZYJ800511 |
3.30%-3.60% |
1.0008 |
1.0444 |
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20230531 |
ZYJ800511 |
3.30%-3.60% |
1.0061 |
1.0497 |
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20230630 |
ZYJ800511 |
3.30%-3.60% |
1.0111 |
1.0547 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
7,554.04 |
0.01% |
119,213,259.38 |
99.99% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
7,554.04 |
0.01% |
119,213,259.38 |
99.99% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
26,356,336.74 |
28.52% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.41% |
28.52% |
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2 |
31-90天（含） |
4.59% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.67% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
8.37% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
77.74% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
32.21% |
-- |
|
|
合计 |
128.99% |
28.52% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
3,852,610.67 |
4.17% |
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2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
3,172,738.20 |
3.43% |
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3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
2,719,489.88 |
2.94% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
2,266,241.57 |
2.45% |
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5 |
债券 |
17国开01 |
1,812,993.26 |
1.96% |
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6 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
1,699,681.18 |
1.84% |
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7 |
债券 |
23山金EB |
1,699,681.18 |
1.84% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
1,699,681.18 |
1.84% |
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9 |
债券 |
20东证Y1 |
1,473,057.02 |
1.59% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,359,744.94 |
1.47% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
