一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品5 |
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产品编号 |
ZYJ800505 |
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登记编码 |
C1109621000012，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
284,740,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
285,132,169.25 元 |
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投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品5 报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20230131 |
ZYJ800505 |
3.00%-3.30% |
0.9930 |
1.0434 |
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20230228 |
ZYJ800505 |
3.00%-3.30% |
0.9989 |
1.0493 |
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20230331 |
ZYJ800505 |
2.50%-3.20% |
1.0024 |
1.0602 |
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20230428 |
ZYJ800505 |
2.50%-3.20% |
1.0032 |
1.0610 |
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20230531 |
ZYJ800505 |
2.50%-3.20% |
1.0086 |
1.0664 |
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20230630 |
ZYJ800505 |
3.20%-3.70% |
1.0013 |
1.0676 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
126,559,387.65 |
38.23% |
204,509,775.46 |
61.77% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
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合计 |
126,559,387.65 |
38.23% |
204,509,775.46 |
61.77% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
45,214,169.44 |
15.86% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.02% |
15.86% |
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2 |
31-90天（含） |
44.70% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
2.60% |
-- |
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4 |
181天-365天（含） |
4.66% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
43.23% |
-- |
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6 |
3年以上 |
17.91% |
-- |
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合计 |
116.11% |
15.86% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
南银法巴消金同业借款 |
120,000,000.00 |
42.09% |
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2 |
现金 |
现金 |
8,416,146.56 |
2.95% |
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3 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
6,609,135.15 |
2.32% |
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4 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
5,442,817.18 |
1.91% |
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5 |
债券 |
21广州银行永续债 |
4,665,271.87 |
1.64% |
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6 |
债券 |
20华润银行永续债 |
3,887,726.56 |
1.36% |
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7 |
债券 |
17国开01 |
3,110,181.25 |
1.09% |
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8 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
2,915,794.92 |
1.02% |
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9 |
债券 |
23山金EB |
2,915,794.92 |
1.02% |
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10 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
2,915,794.92 |
1.02% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
