一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品13 |
|
产品编号 |
ZYJ800613 |
|
登记编码 |
C1109621000022，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
187,662,000.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
187,895,055.49 元 |
|
投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
|
收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品13报告期内净值信息如下：
|
净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
|
20230131 |
ZYJ800613 |
3.00%-3.50% |
0.9975 |
1.0390 |
|
20230228 |
ZYJ800613 |
3.00%-3.50% |
1.0032 |
1.0447 |
|
20230331 |
ZYJ800613 |
3.00%-3.50% |
1.0032 |
1.0447 |
|
20230428 |
ZYJ800613 |
3.00%-3.50% |
1.0041 |
1.0456 |
|
20230531 |
ZYJ800613 |
3.00%-3.50% |
1.0093 |
1.0508 |
|
20230630 |
ZYJ800613 |
3.20%-3.80% |
1.0012 |
1.0577 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
6,261.81 |
0.00% |
239,409,785.25 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
6,261.81 |
0.00% |
239,409,785.25 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
50,704,277.81 |
26.99% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
1.38% |
26.99% |
|
2 |
31-90天（含） |
4.34% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.42% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.23% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
73.57% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
30.48% |
-- |
|
|
合计 |
127.42% |
26.99% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
国开2303 |
9,900,000.00 |
5.27% |
|
2 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
7,411,646.15 |
3.94% |
|
3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
6,103,708.59 |
3.25% |
|
4 |
债券 |
21广州银行永续债 |
5,231,750.22 |
2.78% |
|
5 |
债券 |
20华润银行永续债 |
4,359,791.85 |
2.32% |
|
6 |
债券 |
17国开01 |
3,487,833.48 |
1.86% |
|
7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
3,269,843.89 |
1.74% |
|
8 |
债券 |
23山金EB |
3,269,843.89 |
1.74% |
|
9 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
3,269,843.89 |
1.74% |
|
10 |
债券 |
20东证Y1 |
2,833,864.70 |
1.51% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
