一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品2 |
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产品编号 |
ZYJ800802 |
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登记编码 |
C1109620000005，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品规模 |
565,175,338.06元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
1.圳元金年年盈理财产品2报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20210129 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0233 |
1.0233 |
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20210226 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0266 |
1.0266 |
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20210331 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0305 |
1.0305 |
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20210430 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0345 |
1.0345 |
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20210531 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0387 |
1.0387 |
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20210630 |
ZYJ800802 |
4.00% |
1.0423 |
1.0423 |
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20210730 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0023 |
1.0423 |
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20210831 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0073 |
1.0473 |
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20210930 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0118 |
1.0518 |
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20211029 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0156 |
1.0556 |
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20211130 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0206 |
1.0606 |
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20211231 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0254 |
1.0654 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
312,255,845.60 |
54.65% |
263,262,522.10 |
45.35% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
312,255,845.60 |
54.65% |
263,262,522.10 |
45.35% |
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（万元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
2980.95 |
5.27% |
报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
8.80% |
5.27% |
|
2 |
31-90天（含） |
0.00% |
0.00% |
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3 |
91天-180天（含） |
1.42% |
0.00% |
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4 |
181天-365天（含） |
0.43% |
0.00% |
|
5 |
1年-3年（含） |
55.89% |
0.00% |
|
6 |
3年以上 |
12.34% |
0.00% |
|
|
合计 |
103.65% |
5.27% |
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
4. 报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产余额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
长银消金同业借款 |
300,000,000.00 |
53.08% |
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2 |
债券 |
21进出10 |
20000000 |
3.54% |
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3 |
现金 |
现金 |
18,973,840.97 |
3.36% |
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4 |
债券 |
21成都农商二级01 |
13,416,314.34 |
2.37% |
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5 |
债券 |
19民生银行永续债 |
12,185,573.66 |
2.16% |
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6 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
11,790,909.45 |
2.09% |
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7 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
8,599,817.47 |
1.52% |
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8 |
债券 |
21重庆农商永续债 |
7,900,773.08 |
1.40% |
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9 |
债券 |
21建设银行二级03 |
7,832,208.07 |
1.39% |
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10 |
债券 |
21农业银行永续债01 |
7,824,870.31 |
1.38% |
深圳农村商业银行股份有限公司
2022年3月31日
