尊敬的客户:
我行于2019年11月28日募集发行非保本浮动收益型理财产品——货币增利系列美元理财产品(净值型)第5期(产品编号:HZL281005)。产品期限为92 天,业绩比较基准为1.70%。
产品简介:
产品名称
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货币增利系列美元理财产品(净值型)第5期
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产品编号
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HZL281005
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登记编码
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C1109619A000006,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。
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产品类型
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非保本浮动收益型
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本金及收益币种
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美元
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理财计划份额
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理财计划份额以美元计价,单位为1份。
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理财计划份额面值
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每份理财计划份额面值为美元1元。
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理财计划份额净值
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理财计划份额净值=(理财计划总资产-应付费用)/理财计划总份额。理财计划份额净值随投资收益变化,深圳农村商业银行每个工作日计算理财计划份额净值并每周公布,理财计划份额净值有可能小于1元美元。详细内容见以下“产品估值”。
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认购起点
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100万份,以1万份的整数倍递增
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认购费率
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本理财计划不收取认购费。
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募集规模
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产品规模以募集期(认购期)内实际募集的资金为准
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投资期限
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92 天
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提前终止
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本理财产品有可能提前终止,详细内容见以下“提前终止”
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收益支付方式
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投资期结束向投资人支付一次。
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业绩比较基准
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1.70%,业绩比较基准仅作为银行提取浮动管理费的依据,不构成银行对本产品的任何收益承诺。
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计息基础
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实际存续天数/365
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投资方向
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资产(固定收益类)
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投资比例
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银行同业存款、同业拆借及回购等
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100%
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风险评级
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我行对本理财产品的内部评级为Ⅱ级(风险程度中低,仅供参考)
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适合客户
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机构投资者
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购买方式
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投资者可通过我行各营业网点办理。
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募集期
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2019年11月28日9:00至2019年11月28日15:00前,募集期内按照活期存款利率计息,募集期内的利息不计入认购本金份额。
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成立日
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2019年11月28日
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到期日
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2020年2月28日。实际产品到期日受制于银行提前终止条款。
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资金到账日
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产品到期日或提前终止日后3个工作日(T+3)内将本金和收益划转到投资者指定账户,逢节假日顺延。
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固定管理费
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0.01%/年
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托管费
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0.01% /年
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理财资金托管人
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中国银行深圳分行
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工作日
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产品成立日至到期日或提前终止日之间的中国规定的法定工作日。
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清算期
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理财产品到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内资金不计付利息。
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税款缴付
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理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。理财计划运营过程中发生的应由理财计划承担的增值税应税行为,由本产品管理人申报和缴纳增值税及附加税费,该等税款直接从理财计划账户中扣付缴纳。
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信息披露
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我行将按照合同约定在官方网站www.4001961200.com公布本理财计划的理财资金募集、理财计划清算等相关信息,不向投资者提供对账单。
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理财非存款,产品有风险,投资须谨慎!
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深圳农村商业银行
2019年11月28日