本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。
风险承受能力评估是本行向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本行所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。
本行特别提醒贵单位：本行向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险；本行披露评估金融产品的风险特征与贵单位风险承受能力的匹配情况不构成对贵单位投资收益的担保。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。
本次风险承受能力测评结果有效期为一年，超过一年后测评结果失效，如贵单位未及时重新进行风险承受能力测评，本行将不能向贵单位销售相应金融产品或提供相应金融服务。
本行提示您：本行根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。贵单位未提供相应的信息或提供的信息不完整的，本行将拒绝向贵单位销售产品或者提供服务。
本行建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本行在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本行将严格按照法律法规要求承担保密义务（法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的除外）
投资者名称： 证件类型： 证件号码：
风险测评问卷：
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1、贵单位年营业收入为： |
□A. 500万以下（2分） |
□B.500万元-2000万元（4分） |
□C.2000万元-1亿元（6分） |
□D.1亿元以上（8分） |
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2、贵单位的净资产规模为： |
□A. 500万以下（2分） |
□B.500万元-2000万元（4分） |
□C.2000万元-1亿元（6分） |
□D.1亿元以上（8分） |
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3、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是： |
□A.民间借贷（2分） |
□B.通过担保公司等中介机构募集的借款（4分） |
□C.公司债券或企业债券（6分） |
□D.银行贷款（8分） |
□E.没有数额较大的债务（10分） |
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4、贵单位的投资经验可以被概况为： |
□A.有限，除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验（2分） |
□B.一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导（4分） |
□C.丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策（8分） |
□D.非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易（10分） |
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5、贵单位有多少年投资股票、债券、基金、资产管理计划、期货、黄金、外汇或其他金融衍生产品等风险投资品的经验 |
□A.没有经验（2分） |
□B.少于1年（4分） |
□C.1-2年（6分） |
□D.2-5年（8分） |
□E.5年以上（10分） |
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6、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度： |
□A.没有建立团队及制度，投资决策由一名兼职人员（包括负责人自行决策）作出（2分） |
□B.没有建立团队，但有基本管理制度，投资决策由一名专职人员作出（4分） |
□C.已建立相关团队及制度，但未进行严格的分工及授权（6分） |
□D.已建立相关团队及制度，包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则（8分） |
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7、贵单位认为比较理想的投资期限为： |
□A.0.5年以内 （2分） |
□B.0.5－1年（4分） |
□C.1—2年（6分） |
□D.2-3年 （8分） |
□E.3年以上 （10分） |
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8、贵单位进行投资时的首要目标是： |
□A.资产保值，不愿承担任何投资风险（0分） |
□B.尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低（4分） |
□C.获得市场平均收益，可以承担一定的投资风险（6分） |
□D.产生较多的收益，可以承担较高的投资风险 （8分） |
□E.实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险（10分） |
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9、贵单位参与金融产品投资的主要目的是： |
□A.闲置资金保值增值 （2分） |
□B.抵御通货膨胀（4分） |
□C.现货套期保值、对冲主营业务风险（6分） |
□D.获得主营业务以外的稳健收益 （8分） |
□E.获得高额收益，提升企业利润（10分） |
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10、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种？ |
□A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 （2分） |
□B.股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种 （4分） |
□C.期货、期权等金融衍生品 （6分） |
□D.复杂金融产品 （8分） |
□E.其他产品 （10分） |
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11、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得25%的收益，但可能面临25%甚至更高的亏损。贵单位将投资资产分配为： |
□A.全部投资于A （2分） |
□B.大部分投资于A（4分） |
□C.两种投资各一半 （6分） |
□D.大部分投资于B（8分） |
□E.全部投资于B （10分） |
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12、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？ |
□A.5%以内 （2分） |
□B.5%-10% （4分） |
□B.10%-20% （6分） |
□C.20%-50% （8分） |
□E.超过50% （10分） |
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评估结果（ 分） |
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73分及以上 |
激进型□ |
贵单位可购买我行代销的风险等级为高风险（Ⅴ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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61-73分 |
进取型□ |
贵单位可购买我行代销的风险等级为中高风险（Ⅳ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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45-61分 |
稳健型□ |
贵单位可购买我行代销的风险等级为中风险（Ⅲ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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33-45分 |
谨慎型□ |
贵单位可购买我行代销的风险等级为中低风险（Ⅱ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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0-33分 |
保守型□ |
贵单位可购买我行代销的风险等级为低风险（I）及以下等级的基金产品或服务。 |
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0-33分（8题0分） |
最低风险承受能力□ |
贵单位仅可购买我行代销的风险等级为低风险（I）及以下等级的基金产品或服务。 |
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投资者类型及风险匹配告知书
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尊敬的投资者： 根据贵单位填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我行将贵单位认定为□普通投资者□专业投资者。结合贵单位填写的《风险测评问卷》以及其它相关信息，我行对贵单位的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下： 贵单位的风险承受能力等级为：（ ），依据我行的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您的风险承受能力等级与我行（ ）产品风险等级相匹配。 我行在此郑重提醒，我行向贵单位销售的产品或提供的服务将以贵单位的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若贵单位提供的信息发生任何重大变化，贵单位应当及时以书面方式通知我行。我行建议贵单位审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我行评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 |
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投资者确认函
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深圳农村商业银行： 本单位已亲自并谨慎填写本风险测评问卷，并对其真实性负责，如因风险问卷误填、漏填等原因，造成投资失误或损失，本单位承诺将自行承担相应责任。 本单位已仔细阅读贵行的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵行对本单位的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本单位对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵行有关规定，通过贵行购买产品或者服务。本单位承诺，将及时以书面方式如实地向贵行告知本单位的重大信息变更。本确认函系本单位独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。 经办人签字：
机构投资者盖章：
日期： 年 月 日 |
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银行盖章栏 |
银行盖章处：（业务受理章）
日期： 年 月 日 |
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