本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本行向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本行所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本行特别提醒您：本行向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险；本行披露评估金融产品的风险特征与您风险承受能力的匹配情况不构成对您投资收益的担保。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本次风险承受能力测评结果有效期为一年，超过一年后测评结果失效，如您未及时重新进行风险承受能力测评，本行将不能向您销售相应金融产品或提供相应金融服务。
本行提示您：本行根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。您未提供相应的信息或提供的信息不完整的，本行将拒绝向您销售产品或者提供服务。
本行建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本行在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本行将严格按照法律法规要求承担保密义务（法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的除外）
投资者名称： 证件类型： 证件号码：
风险测评问卷：
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1、您的家庭可支配收入为（折合人民币） |
□A. 20万以下（2分） |
□B.20-50万元（4分） |
□C.50-100万元（6分） |
□D.100-500万元（8分） |
□E.500万元以上（10分） |
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2、在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ |
□A.小于10% （4分） |
□B.10%至25%（6分） |
□C.25%至50%（8分） |
□D.大于50%（10分） |
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3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是 |
□A.有，亲戚朋友借款（4分） |
□B.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务（6分） |
□C.有，住房抵押贷款等长期定额债务（8分） |
□D.没有（10分） |
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4、您的投资经验可描述为： |
□A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验（0分） |
□B.购买过债券、保险等理财产品（2分） |
□C.参与过股票、基金等产品的交易（6分） |
□D.参与过权证、期货、期权等产品的交易（8分） |
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5、您有多少年投资股票、基金、外汇、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？ |
□A.少于1年（2分） |
□B.1-2年（4分） |
□C.2至5年（6分） |
□D.5年以上（8分） |
□E.我除有一定投资经验外，还曾在金融机构工作，或有金融相关专业学历（10分） |
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6、以下哪项描述最符合您的投资态度？ |
□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分） |
□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2分） |
□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（6分） |
□D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（8分） |
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7、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资： |
□A.全部投资于收益较小且风险较小的A （4分） |
□B.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A （6分） |
□C.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B （8分） |
□D.全部投资于收益较大且风险较大的B （10分） |
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8、您计划的投资期限是多久？ |
□A.1年以下 （4分） |
□B.1－3年（6分） |
□C.3—5年（8分） |
□D.5年以上 （10分） |
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9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ |
□A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 （4分） |
□B.股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种 （6分） |
□C.期货、期权等金融衍生品 （8分） |
□D.其他产品或者服务 （10分） |
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10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？ |
□A.10%以内 （4分） |
□B.10%-30% （6分） |
□C.30%-50% （8分） |
□D.超过50% （10分） |
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11、您的年龄是多少岁？ |
□A.16-30岁 （2分） |
□B.31-45岁 （6分） |
□C.46-60岁 （4分） |
□D.超过61岁 （0分） |
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评估结果（ 分） |
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72分及以上 |
激进型□ |
您可购买我行代销的风险等级为高风险（Ⅴ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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59-72分 |
进取型□ |
您可购买我行代销的风险等级为中高风险（Ⅳ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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46-59分 |
稳健型□ |
您可购买我行代销的风险等级为中风险（Ⅲ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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33-46分 |
谨慎型□ |
您可购买我行代销的风险等级为中低风险（Ⅱ）及以下等级的基金产品或服务。 |
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0-33分 |
保守型□ |
您可购买我行代销的风险等级为低风险（I）及以下等级的基金产品或服务。 |
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0-33分 （第6题0分） |
最低风险承受能力□ |
您仅可购买我行代销的风险等级为低风险（I）及以下等级的基金产品或服务。 |
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投资者类型及风险匹配告知书
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尊敬的投资者： 根据您填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我行将您认定为□普通投资者□专业投资者。结合您填写的《风险测评问卷》以及其它相关信息，我行对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下： 您的风险承受能力等级为：（ ），依据我行的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您的风险承受能力等级与我行（ ）产品风险等级相匹配。 我行在此郑重提醒，我行向您销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您应当及时以书面方式通知我行。我行建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我行评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 |
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投资者确认函
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深圳农村商业银行： 本人已亲自并谨慎填写本风险测评问卷，并对其真实性负责，如因风险问卷误填、漏填等原因，造成投资失误或损失，本人承诺将自行承担相应责任。 本人已仔细阅读贵行的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵行对本人的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本人对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵行有关规定，通过贵行购买产品或者服务。本人承诺，将及时以书面方式如实地向贵行告知本人的重大信息变更。本确认函系本人独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。
投资者签字：
日期： 年 月 日
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银行盖章栏 |
银行盖章处：（业务受理章）
日期： 年 月 日
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