一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-货币天添盈第三期理财产品 |
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产品编号 |
TTY120003 |
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登记编码 |
C1109625000052，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品规模 |
398,099,402.88元 |
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投资期限 |
无固定期限 |
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收益支付日及支付 |
每日分配、按日支付 |
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托管人 |
中国农业银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
信通理财-货币天添盈第三期理财产品报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
单位净值 |
产品累计净值 |
万份收益 |
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20260105 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00260651 |
0.3972 |
|
20260106 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00264623 |
0.3972 |
|
20260107 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00268595 |
0.3972 |
|
20260108 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00272567 |
0.3972 |
|
20260109 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00276539 |
0.3972 |
|
20260112 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00288455 |
0.3972 |
|
20260113 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00292427 |
0.3972 |
|
20260114 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00296399 |
0.3972 |
|
20260115 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00300371 |
0.3972 |
|
20260116 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00304343 |
0.3972 |
|
20260119 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00316259 |
0.3972 |
|
20260120 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00320231 |
0.3972 |
|
20260121 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00324203 |
0.3972 |
|
20260122 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00328175 |
0.3972 |
|
20260123 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00332147 |
0.3972 |
|
20260126 |
TTY120003 |
1.45% |
1.00000000 |
1.00344063 |
0.3972 |
|
20260127 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00347953 |
0.3890 |
|
20260128 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00351843 |
0.3890 |
|
20260129 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00355733 |
0.3890 |
|
20260130 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00359623 |
0.3890 |
|
20260202 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00371293 |
0.3890 |
|
20260203 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00375183 |
0.3890 |
|
20260204 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00379073 |
0.3890 |
|
20260205 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00382963 |
0.3890 |
|
20260206 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00386853 |
0.3890 |
|
20260209 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00398523 |
0.3890 |
|
20260210 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00402413 |
0.3890 |
|
20260211 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00406303 |
0.3890 |
|
20260212 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00410193 |
0.3890 |
|
20260213 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00414083 |
0.3890 |
|
20260224 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00456873 |
0.3890 |
|
20260225 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00460763 |
0.3890 |
|
20260226 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00464653 |
0.3890 |
|
20260227 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00468543 |
0.3890 |
|
20260302 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00480213 |
0.3890 |
|
20260303 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00484103 |
0.3890 |
|
20260304 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00487993 |
0.3890 |
|
20260305 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00491883 |
0.3890 |
|
20260306 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00495773 |
0.3890 |
|
20260309 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00507443 |
0.3890 |
|
20260310 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00511333 |
0.3890 |
|
20260311 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00515223 |
0.3890 |
|
20260312 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00519113 |
0.3890 |
|
20260313 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00523003 |
0.3890 |
|
20260316 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00534673 |
0.3890 |
|
20260317 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00538563 |
0.3890 |
|
20260318 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00542453 |
0.3890 |
|
20260319 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00546343 |
0.3890 |
|
20260320 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00550233 |
0.3890 |
|
20260323 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00561903 |
0.3890 |
|
20260324 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00565793 |
0.3890 |
|
20260325 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00569683 |
0.3890 |
|
20260326 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00573573 |
0.3890 |
|
20260327 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00577463 |
0.3890 |
|
20260330 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00589133 |
0.3890 |
|
20260331 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00593023 |
0.3890 |
|
20260401 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00596913 |
0.3890 |
|
20260402 |
TTY120003 |
1.42% |
1.00000000 |
1.00600803 |
0.3890 |
|
20260403 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00604638 |
0.3835 |
|
20260407 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00619978 |
0.3835 |
|
20260408 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00623813 |
0.3835 |
|
20260409 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00627648 |
0.3835 |
|
20260410 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00631483 |
0.3835 |
|
20260413 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00642988 |
0.3835 |
|
20260414 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00646823 |
0.3835 |
|
20260415 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00650658 |
0.3835 |
|
20260416 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00654493 |
0.3835 |
|
20260417 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00658328 |
0.3835 |
|
20260420 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00669833 |
0.3835 |
|
20260421 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00673668 |
0.3835 |
|
20260422 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00677503 |
0.3835 |
|
20260423 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00681338 |
0.3835 |
|
20260424 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00685173 |
0.3835 |
|
20260427 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00696678 |
0.3835 |
|
20260428 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00700513 |
0.3835 |
|
20260429 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00704348 |
0.3835 |
|
20260430 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00708183 |
0.3835 |
|
20260506 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00731193 |
0.3835 |
|
20260507 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00735028 |
0.3835 |
|
20260508 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00738863 |
0.3835 |
|
20260511 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00750368 |
0.3835 |
|
20260512 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00754203 |
0.3835 |
|
20260513 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00758038 |
0.3835 |
|
20260514 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00761873 |
0.3835 |
|
20260515 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00765708 |
0.3835 |
|
20260518 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00777213 |
0.3835 |
|
20260519 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00781048 |
0.3835 |
|
20260520 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00784883 |
0.3835 |
|
20260521 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00788718 |
0.3835 |
|
20260522 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00792553 |
0.3835 |
|
20260525 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00804058 |
0.3835 |
|
20260526 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00807893 |
0.3835 |
|
20260527 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00811728 |
0.3835 |
|
20260528 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00815563 |
0.3835 |
|
20260529 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00819398 |
0.3835 |
|
20260601 |
TTY120003 |
1.40% |
1.00000000 |
1.00830903 |
0.3835 |
|
20260602 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00834683 |
0.3780 |
|
20260603 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00838463 |
0.3780 |
|
20260604 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00842243 |
0.3780 |
|
20260605 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00846023 |
0.3780 |
|
20260608 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00857363 |
0.3780 |
|
20260609 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00861143 |
0.3780 |
|
20260610 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00864923 |
0.3780 |
|
20260611 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00868703 |
0.3780 |
|
20260612 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00872483 |
0.3780 |
|
20260615 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00883823 |
0.3780 |
|
20260616 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00887603 |
0.3780 |
|
20260617 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00891383 |
0.3780 |
|
20260618 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00895163 |
0.3780 |
|
20260622 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00910283 |
0.3780 |
|
20260623 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00914063 |
0.3780 |
|
20260624 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00917843 |
0.3780 |
|
20260625 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00921623 |
0.3780 |
|
20260626 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00925403 |
0.3780 |
|
20260629 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00936743 |
0.3780 |
|
20260630 |
TTY120003 |
1.38% |
1.00000000 |
1.00940523 |
0.3780 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
135,441,065.45 |
34.00% |
262,901,220.39 |
66.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
135,441,065.45 |
34.00% |
262,901,220.39 |
66.00% |
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
0.00 |
0.00% |
报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
54.63% |
0.00% |
|
2 |
31-90天（含） |
8.29% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
20.41% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
16.73% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
0.00% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
0.00% |
-- |
|
|
合计 |
100.06% |
0.00% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产余额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
现金 |
现金 |
156,782,878.11 |
39.38% |
|
2 |
质押式逆回购 |
GC001 |
33,426,881.21 |
8.40% |
|
3 |
债券 |
21江西银行永续债01 |
27,950,115.48 |
7.02% |
|
4 |
债券 |
21郑州银行永续债 |
26,112,062.64 |
6.56% |
|
5 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
18,801,931.22 |
4.72% |
|
6 |
债券 |
21广州银行永续债 |
15,527,971.42 |
3.90% |
|
7 |
债券 |
21招商银行永续债 |
13,771,061.76 |
3.46% |
|
8 |
质押式逆回购 |
GC007 |
13,005,287.51 |
3.27% |
|
9 |
债券 |
21威海商行永续债 |
10,432,618.02 |
2.62% |
|
10 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
10,416,612.71 |
2.62% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
|
序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21北京银行永续债01 |
1069.981784 |
中国农业银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
|
2 |
21招商银行永续债 |
1413.830963 |
中国农业银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
|
3 |
22农业银行永续债01 |
351.663917 |
中国农业银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
4 |
22中国银行永续债01 |
364.12441 |
中国农业银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
|
5 |
24保利发展MTN001A |
877.529319 |
中国农业银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
|
6 |
24保利发展MTN002 |
174.58002 |
中国农业银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
|
账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司货币天添盈第三期理财产品 |
41000500040114661 |
六、托管人报告
中国农业银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-货币天添盈第三期理财产品】托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2026年7月20日
