一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金月月盈理财产品6 |
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产品编号 |
ZYJ800306 |
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登记编码 |
C1109624000022，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
11,313,979.96份 |
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报告期末产品存续规模 |
11,727,699.86元 |
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投资期限 |
以一个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每一个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元金月月盈理财产品6报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20250127 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.85% |
1.01561449 |
1.01561449 |
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20250228 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.85% |
1.01689363 |
1.01689363 |
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20250331 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.85% |
1.01855431 |
1.01855431 |
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20250430 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.80% |
1.02114223 |
1.02114223 |
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20250530 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.80% |
1.02354098 |
1.02354098 |
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20250630 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.02596111 |
1.02596111 |
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20250731 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.02762272 |
1.02762272 |
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20250829 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.02962024 |
1.02962024 |
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20250930 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.03051161 |
1.03051161 |
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20251031 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.03310087 |
1.03310087 |
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20251128 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.03433011 |
1.03433011 |
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20251231 |
ZYJ800306 |
1.50%-2.75% |
1.03656714 |
1.03656714 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
1,004.04 |
0.01% |
13,684,373.31 |
99.99% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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合计 |
1,004.04 |
0.01% |
13,684,373.31 |
99.99% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
1,928,706.52 |
16.45% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.42% |
16.45% |
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2 |
31-90天（含） |
0.00% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
5.82% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
23.04% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
56.46% |
-- |
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6 |
3年以上 |
29.95% |
-- |
|
|
合计 |
116.69% |
16.45% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产余额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
21洛阳银行永续债 |
487,346.79 |
4.16% |
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2 |
债券 |
24农发清发32 |
431,461.33 |
3.68% |
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3 |
债券 |
22威海商行二级资本债01 |
408,136.23 |
3.48% |
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4 |
债券 |
一航YK03 |
394,340.48 |
3.36% |
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5 |
债券 |
八局251B |
391,576.82 |
3.34% |
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6 |
债券 |
KZ浙兴01 |
361,068.31 |
3.08% |
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7 |
债券 |
22国丰Y6 |
244,341.03 |
2.08% |
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8 |
债券 |
金隅KY06 |
240,812.21 |
2.05% |
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9 |
债券 |
24建发Y5 |
239,732.68 |
2.04% |
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10 |
债券 |
兖矿KY01 |
238,785.71 |
2.04% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
22民生银行永续债01 |
12.60 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元金月月盈理财产品6 |
4000023029202520566 |
六、托管人报告
中国工商银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【深圳农村商业银行股份有限公司信通理财-圳元金月月盈理财产品6】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2026年1月21日
