一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金月月盈理财产品7 |
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产品编号 |
ZYJ800307 |
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登记编码 |
C1109624000025，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
68,433,913.46份 |
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报告期末产品存续规模 |
70,425,394.85元 |
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投资期限 |
以一个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每一个月分配、按周期支付 |
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托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元金月月盈理财产品7报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20250731 |
ZYJ800307 |
1.50%-2.70% |
1.02621675 |
1.02621675 |
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20250829 |
ZYJ800307 |
1.50%-2.70% |
1.02821052 |
1.02821052 |
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20250930 |
ZYJ800307 |
1.50%-2.70% |
1.02910079 |
1.02910079 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
1,003.96 |
0.00% |
80,798,699.86 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
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合计 |
1,003.96 |
0.00% |
80,798,699.86 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
10,162,284.07 |
14.43% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
2.51% |
14.43% |
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2 |
31-90天（含） |
4.01% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.31% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
25.38% |
-- |
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5 |
1年-3年（含） |
59.68% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
20.85% |
-- |
|
|
合计 |
114.73% |
14.43% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产余额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
21洛阳银行永续债 |
2,798,056.66 |
3.97% |
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2 |
债券 |
23农发05 |
2,523,324.54 |
3.58% |
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3 |
债券 |
22威海商行二级资本债01 |
2,336,883.85 |
3.32% |
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4 |
债券 |
八局251B |
2,278,099.16 |
3.23% |
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5 |
债券 |
一航YK03 |
2,263,066.15 |
3.21% |
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6 |
债券 |
KZ浙兴01 |
1,832,346.23 |
2.60% |
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7 |
债券 |
22国丰Y6 |
1,410,797.44 |
2.00% |
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8 |
债券 |
金隅KY06 |
1,384,199.88 |
1.97% |
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9 |
债券 |
兖矿KY01 |
1,370,590.57 |
1.95% |
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10 |
债券 |
24建发Y5 |
1,361,647.20 |
1.93% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
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1 |
21民生银行永续债01 |
46.94 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
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2 |
22广东债48 |
24.5 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
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3 |
22民生银行永续债01 |
71.43 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销人 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
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产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元金月月盈理财产品7 |
4000023029202520717 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2025年10月27日
