货币天添盈第一期理财产品2025年第二季度报告兼半年度报告

一、理财产品基本信息

产品名称

货币天添盈第一期理财产品

产品编号

TTY120001

登记编码

C1109617000098，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。

产品类型

非保本浮动收益类净值型理财产品

本金及收益币种

人民币

报告期末产品规模

8,505,690,786.13 元

投资期限

无固定期限

收益支付日及支付

每日分配、按日支付

托管人

广发银行股份有限公司深圳分行

二、收益表现

货币天添盈第一期理财产品报告期内净值信息如下：

净值日期

产品编号

业绩比较基准

单位净值

产品累计净值

万份收益

20250102

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14897204

0.5205

20250103

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14902409

0.5205

20250106

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14918024

0.5205

20250107

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14923229

0.5205

20250108

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14928434

0.5205

20250109

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14933639

0.5205

20250110

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14938844

0.5205

20250113

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14954459

0.5205

20250114

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14959664

0.5205

20250115

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14964869

0.5205

20250116

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14970074

0.5205

20250117

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14975279

0.5205

20250120

TTY120001

1.90%

1.0000

1.14990894

0.5205

20250121

TTY120001

1.85%

1.0000

1.14995962

0.5068

20250122

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15001030

0.5068

20250123

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15006098

0.5068

20250124

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15011166

0.5068

20250127

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15026370

0.5068

20250205

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15071982

0.5068

20250206

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15077050

0.5068

20250207

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15082118

0.5068

20250210

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15097322

0.5068

20250211

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15102390

0.5068

20250212

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15107458

0.5068

20250213

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15112526

0.5068

20250214

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15117594

0.5068

20250217

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15132798

0.5068

20250218

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15137866

0.5068

20250219

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15142934

0.5068

20250220

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15148002

0.5068

20250221

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15153070

0.5068

20250224

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15168274

0.5068

20250225

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15173342

0.5068

20250226

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15178410

0.5068

20250227

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15183478

0.5068

20250228

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15188546

0.5068

20250303

TTY120001

1.85%

1.0000

1.15203750

0.5068

20250304

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15208763

0.5013

20250305

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15213776

0.5013

20250306

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15218789

0.5013

20250307

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15223802

0.5013

20250310

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15238841

0.5013

20250311

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15243854

0.5013

20250312

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15248867

0.5013

20250313

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15253880

0.5013

20250314

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15258893

0.5013

20250317

TTY120001

1.83%

1.0000

1.15273932

0.5013

20250318

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15278863

0.4931

20250319

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15283794

0.4931

20250320

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15288725

0.4931

20250321

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15293656

0.4931

20250324

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15308449

0.4931

20250325

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15313380

0.4931

20250326

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15318311

0.4931

20250327

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15323242

0.4931

20250328

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15328173

0.4931

20250331

TTY120001

1.80%

1.0000

1.15342966

0.4931

20250401

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15347842

0.4876

20250402

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15352718

0.4876

20250403

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15357594

0.4876

20250407

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15377098

0.4876

20250408

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15381974

0.4876

20250409

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15386850

0.4876

20250410

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15391726

0.4876

20250411

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15396602

0.4876

20250414

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15411230

0.4876

20250415

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15416106

0.4876

20250416

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15420982

0.4876

20250417

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15425858

0.4876

20250418

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15430734

0.4876

20250421

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15445362

0.4876

20250422

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15450238

0.4876

20250423

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15455114

0.4876

20250424

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15459990

0.4876

20250425

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15464866

0.4876

20250428

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15479494

0.4876

20250429

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15484370

0.4876

20250430

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15489246

0.4876

20250506

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15518502

0.4876

20250507

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15523378

0.4876

20250508

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15528254

0.4876

20250509

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15533130

0.4876

20250512

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15547758

0.4876

20250513

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15552634

0.4876

20250514

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15557510

0.4876

20250515

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15562386

0.4876

20250516

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15567262

0.4876

20250519

TTY120001

1.78%

1.0000

1.15581890

0.4876

20250520

TTY120001

1.70%

1.0000

1.15586547

0.4657

20250521

TTY120001

1.70%

1.0000

1.15591204

0.4657

20250522

TTY120001

1.70%

1.0000

1.15595861

0.4657

20250523

TTY120001

1.70%

1.0000

1.15600518

0.4657

20250526

TTY120001

1.70%

1.0000

1.15614489

0.4657

20250527

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15618872

0.4383

20250528

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15623255

0.4383

20250529

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15627638

0.4383

20250530

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15632021

0.4383

20250603

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15649553

0.4383

20250604

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15653936

0.4383

20250605

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15658319

0.4383

20250606

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15662702

0.4383

20250609

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15675851

0.4383

20250610

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15680234

0.4383

20250611

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15684617

0.4383

20250612

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15689000

0.4383

20250613

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15693383

0.4383

20250616

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15706532

0.4383

20250617

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15710915

0.4383

20250618

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15715298

0.4383

20250619

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15719681

0.4383

20250620

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15724064

0.4383

20250623

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15737213

0.4383

20250624

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15741596

0.4383

20250625

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15745979

0.4383

20250626

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15750362

0.4383

20250627

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15754745

0.4383

20250630

TTY120001

1.60%

1.0000

1.15767894

0.4383

三、投资资产

1.报告期末资产种类及比例

序号

项目

直接投资

间接投资

资产余额

占比(%)

资产余额

占比(%)

固定收益类

11,042,053.98

0.13

8,505,246,325.82

99.87

权益类

0.00

商品及金融衍生品类

0.00

合计

11,042,053.98

0.13

8,505,246,325.82

99.87

2.报告期末杆杠融资情况

项目

金额（元）

占资产净值比例（%）

报告期末债券回购融资余额

110,004,169.73

1.29%

报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。

3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号

平均剩余期限

各期限资产占资产净值的比例（%）

各期限负债占资产净值的比例（%）

30天（含）以内

39.66%

1.23%

31-90天（含）

16.79%

91天-180天（含）

30.33%

181天-365天（含）

14.13%

1年-3年（含）

0.36%

3年以上

0.00%

合计

101.26%

1.23%

4.报告期末资产持仓前十基本信息

序号

资产类型

资产名称

公允价值（元）

占资产净值的

比例（%）

债券

20光大银行永续债

759,897,002.19

8.93%

债券

20浦发银行永续债

696,232,832.82

8.19%

债券

20交通银行永续债

520,535,600.85

6.12%

债券

20兴业银行永续债

484,136,278.84

5.69%

债券

21民生银行永续债01

431,653,065.14

5.07%

债券

21中信银行永续债

308,117,249.96

3.62%

债券

20招商银行永续债01

270,103,975.82

3.18%

债券

20华润银行永续债

259,567,251.20

3.05%

债券

20中国银行永续债02

228,347,577.72

2.68%

债券

20中国银行永续债03

197,249,589.40

2.32%

5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券

无。

注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

6.前十名投资者

序号

客户类型

持有份额（份）

占总份额的比例（%）

个人

89,105,000.00

1.05%

个人

46,000,000.00

0.54%

个人

31,000,000.00

0.36%

个人

29,488,000.00

0.35%

公司

26,000,000.00

0.31%

个人

25,920,000.00

0.30%

个人

25,000,000.00

0.29%

公司

18,525,000.00

0.22%

个人

14,400,000.00

0.17%

个人

14,350,000.00

0.17%

四、投资组合的流动性风险分析

本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与投资者赎回需求相匹配，报告期内未发生流动性风险。

五、投资账户信息

账户类型

户名

账号

产品托管户

深圳农村商业银行货币天添盈理财产品

9550880008926500490

六、托管人报告

报告期内，本托管人对本理财计划的投资运作进行了必要的监督，对计划资产净值计算、计划资产份额申购赎回价格的计算以及计划费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本计划管理人有损害计划份额持有人利益的行为。

报告期内，本托管人在对本理财产品项下资金的托管过程中，严格遵守了法律、法规及托管协议的规定，诚实信用地履行了托管人职责，没有发生任何损害本理财产品委托人利益的行为。

深圳农村商业银行股份有限公司

2025年7月18日