货币天添盈第二期理财产品2024年度报告

一、理财产品基本信息

产品名称

货币天添盈第二期理财产品

产品编号

TTY120002

登记编码

C1109620000017，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。

产品类型

非保本浮动收益类净值型理财产品

本金及收益币种

人民币

报告期末产品规模

807,106,199.13元

投资期限

无固定期限

收益支付日及支付

每日分配、按日支付

托管人

兴业银行股份有限公司

二、收益表现

货币天添盈第二期理财产品报告期内净值信息如下：

净值日期

产品编号

业绩比较基准

单位净值

产品累计净值

万份收益

20240102

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0709

0.5479

20240103

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0709

0.5479

20240104

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0710

0.5479

20240105

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0710

0.5479

20240108

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0712

0.5479

20240109

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0712

0.5479

20240110

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0713

0.5479

20240111

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0713

0.5479

20240112

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0714

0.5479

20240115

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0716

0.5479

20240116

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0716

0.5479

20240117

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0717

0.5479

20240118

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0717

0.5479

20240119

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0718

0.5479

20240122

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0720

0.5479

20240123

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0720

0.5479

20240124

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0721

0.5479

20240125

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0721

0.5479

20240126

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0722

0.5479

20240129

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0723

0.5479

20240130

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0724

0.5479

20240131

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0724

0.5479

20240201

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0725

0.5479

20240202

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0726

0.5479

20240205

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0727

0.5479

20240206

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0728

0.5479

20240207

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0728

0.5479

20240208

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0729

0.5479

20240209

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0729

0.5479

20240219

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0735

0.5479

20240220

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0735

0.5479

20240221

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0736

0.5479

20240222

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0736

0.5479

20240223

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0737

0.5479

20240226

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0739

0.5479

20240227

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0739

0.5479

20240228

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0740

0.5479

20240229

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0740

0.5479

20240301

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0741

0.5479

20240304

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0743

0.5479

20240305

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0743

0.5479

20240306

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0744

0.5479

20240307

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2.00%

1.0000

1.0744

0.5479

20240308

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0745

0.5479

20240311

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0746

0.5479

20240312

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0747

0.5479

20240313

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0747

0.5479

20240314

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0748

0.5479

20240315

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0749

0.5479

20240318

TTY120002

2.00%

1.0000

1.0750

0.5479

20240319

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0751

0.5205

20240320

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0751

0.5205

20240321

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0752

0.5205

20240322

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0752

0.5205

20240325

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0754

0.5205

20240326

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0754

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20240327

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0755

0.5205

20240328

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0755

0.5205

20240329

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0756

0.5205

20240401

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0757

0.5205

20240402

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0758

0.5205

20240403

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0759

0.5205

20240408

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0761

0.5205

20240409

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0762

0.5205

20240410

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0762

0.5205

20240411

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0763

0.5205

20240412

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0763

0.5205

20240415

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0765

0.5205

20240416

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0765

0.5205

20240417

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0766

0.5205

20240418

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0766

0.5205

20240419

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0767

0.5205

20240422

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0768

0.5205

20240423

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0769

0.5205

20240424

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0769

0.5205

20240425

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0770

0.5205

20240426

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0770

0.5205

20240429

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0772

0.5205

20240430

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0773

0.5205

20240506

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0776

0.5205

20240507

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0776

0.5205

20240508

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0777

0.5205

20240509

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0777

0.5205

20240510

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0778

0.5205

20240513

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0779

0.5205

20240514

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0780

0.5205

20240515

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0780

0.5205

20240516

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0781

0.5205

20240517

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0781

0.5205

20240520

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0783

0.5205

20240521

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0784

0.5205

20240522

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0784

0.5205

20240523

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0785

0.5205

20240524

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0785

0.5205

20240527

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0787

0.5205

20240528

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0787

0.5205

20240529

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0788

0.5205

20240530

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0788

0.5205

20240531

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0789

0.5205

20240603

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0790

0.5205

20240604

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0791

0.5205

20240605

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0791

0.5205

20240606

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0792

0.5205

20240607

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0792

0.5205

20240611

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0794

0.5205

20240612

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0795

0.5205

20240613

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0795

0.5205

20240614

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0796

0.5205

20240617

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0798

0.5205

20240618

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0798

0.5205

20240619

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0799

0.5205

20240620

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0799

0.5205

20240621

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0800

0.5205

20240624

TTY120002

1.90%

1.0000

1.0801

0.5205

20240625

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0802

0.4958

20240626

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0802

0.4958

20240627

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0803

0.4958

20240628

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0803

0.4958

20240701

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0805

0.4958

20240702

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0805

0.4958

20240703

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0806

0.4958

20240704

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0806

0.4958

20240705

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0807

0.4958

20240708

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0808

0.4958

20240709

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0809

0.4958

20240710

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0809

0.4958

20240711

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0810

0.4958

20240712

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0810

0.4958

20240715

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0812

0.4958

20240716

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0812

0.4958

20240717

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0813

0.4958

20240718

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0813

0.4958

20240719

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0814

0.4958

20240722

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0815

0.4958

20240723

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0816

0.4958

20240724

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0816

0.4958

20240725

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0817

0.4958

20240726

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0817

0.4958

20240729

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0819

0.4958

20240730

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0819

0.4958

20240731

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0820

0.4958

20240801

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0820

0.4958

20240802

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0821

0.4958

20240805

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0822

0.4958

20240806

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0823

0.4958

20240807

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0823

0.4958

20240808

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0824

0.4958

20240809

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0824

0.4958

20240812

TTY120002

1.81%

1.0000

1.0825

0.4958

20240813

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0826

0.4931

20240814

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0826

0.4931

20240815

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0827

0.4931

20240816

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0827

0.4931

20240819

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0829

0.4931

20240820

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0829

0.4931

20240821

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0830

0.4931

20240822

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0830

0.4931

20240823

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0831

0.4931

20240826

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0832

0.4931

20240827

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0833

0.4931

20240828

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0833

0.4931

20240829

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0834

0.4931

20240830

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0834

0.4931

20240902

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0836

0.4931

20240903

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0836

0.4931

20240904

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0837

0.4931

20240905

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0837

0.4931

20240906

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0838

0.4931

20240909

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0839

0.4931

20240910

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0840

0.4931

20240911

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0840

0.4931

20240912

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0841

0.4931

20240913

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0841

0.4931

20240918

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0844

0.4931

20240919

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0844

0.4931

20240920

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0845

0.4931

20240923

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0846

0.4931

20240924

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0847

0.4931

20240925

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0847

0.4931

20240926

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0848

0.4931

20240927

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0848

0.4931

20240930

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0850

0.4931

20241008

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0854

0.4931

20241009

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0854

0.4931

20241010

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0855

0.4931

20241011

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0855

0.4931

20241014

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0857

0.4931

20241015

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0857

0.4931

20241016

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0858

0.4931

20241017

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0858

0.4931

20241018

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0859

0.4931

20241021

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0860

0.4931

20241022

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0861

0.4931

20241023

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0861

0.4931

20241024

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0861

0.4931

20241025

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0862

0.4931

20241028

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0863

0.4931

20241029

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0864

0.4931

20241030

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0864

0.4931

20241031

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0865

0.4931

20241101

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0865

0.4931

20241104

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0867

0.4931

20241105

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0867

0.4931

20241106

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0868

0.4931

20241107

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0868

0.4931

20241108

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0869

0.4931

20241111

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0870

0.4931

20241112

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0871

0.4931

20241113

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0871

0.4931

20241114

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0872

0.4931

20241115

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0872

0.4931

20241118

TTY120002

1.80%

1.0000

1.0874

0.4931

20241119

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0874

0.4657

20241120

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0875

0.4657

20241121

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0875

0.4657

20241122

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0876

0.4657

20241125

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0877

0.4657

20241126

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0878

0.4657

20241127

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0878

0.4657

20241128

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0878

0.4657

20241129

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0879

0.4657

20241202

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0880

0.4657

20241203

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0881

0.4657

20241204

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0881

0.4657

20241205

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0882

0.4657

20241206

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0882

0.4657

20241209

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0884

0.4657

20241210

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0884

0.4657

20241211

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0885

0.4657

20241212

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0885

0.4657

20241213

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0885

0.4657

20241216

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0887

0.4657

20241217

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0887

0.4657

20241218

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0888

0.4657

20241219

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0888

0.4657

20241220

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0889

0.4657

20241223

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0890

0.4657

20241224

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0891

0.4657

20241225

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0891

0.4657

20241226

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0892

0.4657

20241227

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0892

0.4657

20241230

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0893

0.4657

20241231

TTY120002

1.70%

1.0000

1.0894

0.4657

三、投资资产

1.报告期末资产种类及比例

序号

项目

直接投资

间接投资

资产余额

占比(%)

资产余额

占比(%)

固定收益类

0.00

897,018,167.71

100.00%

权益类

0.00

0.00

0.00

商品及金融衍生品类

0.00

0.00

0.00

合计

0.00

897,018,167.71

100.00%

2.报告期末杆杠融资情况

项目

金额（元）

占资产净值比例（%）

报告期末债券回购融资余额

88,500,000.00

10.97%

报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。

3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号

平均剩余期限

各期限资产占资产净值的比例（%）

各期限负债占资产净值的比例（%）

30天（含）以内

54.79%

10.97%

31-90天（含）

15.57%

0.00

91天-180天（含）

24.57%

0.00

181天-365天（含）

16.21%

0.00

1年-3年（含）

0.00%

0.00

3年以上

0.00%

0.00

合计

111.14%

10.97%

4.报告期末资产持仓前十基本信息

序号

资产类型

资产名称

资产余额（元）

占资产净值的比例（%）

现金

281,982,305.29

34.89%

债券

24工商银行CD019

99,895,801.00

12.39%

债券

20农业银行永续债01

76,948,472.99

9.29%

债券

20邮储银行永续债

72,274,935.48

8.67%

债券

24重庆农村商行CD038

49,679,640.67

6.19%

债券

24上海银行CD136

49,942,446.11

6.19%

债券

24江苏银行CD161

39,590,102.48

4.96%

债券

20平安银行永续债01

36,238,512.87

4.34%

债券

20中国银行永续债01

30,807,284.17

3.72%

债券

24江苏银行CD144

29,713,485.65

3.72%

5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券

无

6. 报告期末前十大投资者信息

序号

客户类型

持有份额（份）

占总份额的比例（%）

公司

31,500,000.00

3.90%

公司

30,000,000.00

3.72%

公司

10,000,000.00

1.24%

公司

16,000,000.00

1.98%

公司

15,200,000.00

1.88%

公司

14,000,000.00

1.73%

公司

13,050,000.00

1.62%

公司

12,306,126.87

1.52%

公司

12,000,000.00

1.49%

公司

10,000,000.00

1.24%

四、投资组合的流动性风险分析

本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。

五、投资账户信息

户名

账号

深圳农村商业银行股份有限公司货币天添盈第二期理财产品

337010100102041653

六、托管人报告

报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚信、尽责地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。

报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。

托管人认真复核了管理人编制的同期定期报告中的财务会计报告、收益分配情况、净值表现、投资组合报告等内容（具体内容以报告实际披露情况为准），认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

深圳农村商业银行股份有限公司

2025年1月21日