一、理财产品基本信息
产品名称 |
信通理财-圳元宝第189期理财产品 |
产品编号 |
ZYB828142 |
登记编码 |
C1109623A000016 ,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。 |
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
本金及收益币种 |
人民币 |
报告期末产品总份额 |
99,700,000.00份 |
报告期末产品存续规模 |
101,243,847.42元 |
投资期限 |
365天,从2023年10月25日至2024年10月24日。 |
收益支付日及支付 |
投资期结束向投资人支付一次。 |
托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第189期理财产品报告期内净值信息如下:
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
ZYB828142 |
圳元宝第189期理财产品 |
1.0097 |
100,673,509.50 |
20240131 |
ZYB828142 |
圳元宝第189期理财产品 |
1.0126 |
100,958,678.67 |
20240229 |
ZYB828142 |
圳元宝第189期理财产品 |
1.0154 |
101,243,847.42 |
20240329 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
资产余额(元) |
占比 |
资产余额(元) |
占比 |
||
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
125,214,246.13 |
100.00% |
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
125,214,246.13 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产,占比结果保留两位小数(因第二位小数四舍五入,可能存在尾差)。
2.报告期末杆杠融资情况
项目 |
金额(元) |
占资产净值比例 |
报告期末债券回购融资余额 |
21,218,979.37 |
20.96% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%,本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
1 |
30天(含)以内 |
20.01% |
20.96% |
2 |
31-90天(含) |
0.00% |
-- |
3 |
91天-180天(含) |
8.82% |
-- |
4 |
181天-365天(含) |
7.33% |
-- |
5 |
1年-3年(含) |
79.94% |
-- |
6 |
3年以上 |
7.58% |
-- |
|
合计 |
123.68% |
20.96% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额(元) |
占资产净值的比例 |
1 |
债券 |
21海能01 |
16,230,298.23 |
16.03% |
2 |
债券 |
21富海S1 |
8,542,262.23 |
8.44% |
3 |
债券 |
23华综02 |
8,542,262.23 |
8.44% |
4 |
债券 |
23象屿Y1 |
8,542,262.23 |
8.44% |
5 |
债券 |
23建集Y1 |
7,688,036.00 |
7.59% |
6 |
债券 |
23天安01 |
6,833,809.78 |
6.75% |
7 |
债券 |
23星瀚01 |
6,406,696.67 |
6.33% |
8 |
债券 |
23象金02 |
5,979,583.56 |
5.91% |
9 |
债券 |
24厦贸Y1 |
5,979,583.56 |
5.91% |
10 |
债券 |
22天图02 |
5,637,893.07 |
5.57% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
无
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作,单一期限发行,报告期内,本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议,所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产,报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
户名 |
账号 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第189期理财产品 |
4000023029202439902 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年04月17日