一、理财产品基本信息
产品名称 |
信通理财-圳元宝第176期理财产品 |
产品编号 |
ZYB828132 |
登记编码 |
C1109623000090,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。 |
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
本金及收益币种 |
人民币 |
报告期末产品总份额 |
25,690,000.00份 |
报告期末产品存续规模 |
26,200,843.98元 |
投资期限 |
365天,从2023年9月21日至2024年9月20日。 |
托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第176期理财产品报告期内净值信息如下:
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0111 |
25,976,179.50 |
20240105 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0118 |
25,994,901.52 |
20240112 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0125 |
26,013,623.68 |
20240119 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0133 |
26,032,345.66 |
20240126 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0138 |
26,045,718.47 |
20240131 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0140 |
26,051,067.65 |
20240202 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0146 |
26,067,115.01 |
20240208 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0162 |
26,107,233.87 |
20240223 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0168 |
26,123,281.13 |
20240229 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0169 |
26,125,955.86 |
20240301 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0176 |
26,144,677.69 |
20240308 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0184 |
26,163,399.80 |
20240315 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0191 |
26,182,121.82 |
20240322 |
ZYB828132 |
圳元宝第176期理财产品 |
1.0198 |
26,200,843.98 |
20240329 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
资产余额(元) |
占比 |
资产余额(元) |
占比 |
||
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
32,936,949.18 |
100.00% |
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
32,936,949.18 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产,占比结果保留两位小数(因第二位小数四舍五入,可能存在尾差)。
2.报告期末杆杠融资情况
项目 |
金额(元) |
占资产净值比例 |
报告期末债券回购融资余额 |
6,114,562.95 |
23.34% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%,本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
1 |
30天(含)以内 |
5.62% |
23.34% |
2 |
31-90天(含) |
7.75% |
-- |
3 |
91天-180天(含) |
9.18% |
-- |
4 |
181天-365天(含) |
18.98% |
-- |
5 |
1年-3年(含) |
61.74% |
-- |
6 |
3年以上 |
22.43% |
-- |
|
合计 |
125.68% |
23.34% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额(元) |
占资产净值的比例 |
1 |
债券 |
23附息国债18 |
2,254,447.27 |
8.60% |
2 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
976,927.15 |
3.73% |
3 |
债券 |
19中信银行永续债 |
976,927.15 |
3.73% |
4 |
债券 |
22康佳01 |
976,927.15 |
3.73% |
5 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
901,778.91 |
3.44% |
6 |
债券 |
22葛洲Y2 |
901,778.91 |
3.44% |
7 |
债券 |
19农业银行永续债02 |
751,482.42 |
2.87% |
8 |
债券 |
20进出05 |
751,482.42 |
2.87% |
9 |
债券 |
20厦门银行永续债01 |
751,482.42 |
2.87% |
10 |
债券 |
23福瑞Y1 |
751,482.42 |
2.87% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
序号 |
资产名称 |
投资金额(万元) |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
1 |
19农业银行永续债02 |
78.90 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
2 |
20平安银行永续债01 |
60.63 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
3 |
20农业银行永续债02 |
95.02 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注:上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况;以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作,单一期限发行,报告期内,本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议,所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产,报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
账户类型 |
户名 |
账号 |
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第176期理财产品 |
4000023029202431613 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年4月17日