一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第157期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908034 |
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登记编码 |
C1109623000073，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
63,620,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
64,458,479.19元 |
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投资期限 |
1096天，从2023年8月10日至2026年8月10日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第157期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0002 |
63,634,817.11 |
20230811 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0013 |
63,706,279.31 |
20230818 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0024 |
63,773,385.16 |
20230825 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0033 |
63,830,904.53 |
20230831 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0034 |
63,840,490.93 |
20230901 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0009 |
63,681,777.78 |
20230908 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0014 |
63,713,507.35 |
20230915 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0021 |
63,754,438.87 |
20230922 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0020 |
63,751,353.61 |
20230928 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0032 |
63,828,984.75 |
20231013 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0027 |
63,797,954.76 |
20231020 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0036 |
63,849,387.13 |
20231027 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0041 |
63,887,057.70 |
20231031 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0048 |
63,929,570.18 |
20231103 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0061 |
64,012,055.19 |
20231110 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0075 |
64,097,971.32 |
20231117 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0078 |
64,119,111.20 |
20231124 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0079 |
64,125,106.11 |
20231130 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0081 |
64,141,586.31 |
20231201 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0085 |
64,161,011.90 |
20231208 |
|
ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0097 |
64,241,398.22 |
20231215 |
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ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0110 |
64,321,118.83 |
20231222 |
|
ZYB908034 |
圳元宝第157期理财产品 |
1.0131 |
64,458,479.19 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
85,304,579.14 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
85,304,579.14 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
20,588,907.56 |
31.94% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
13.12% |
31.94% |
|
2 |
31-90天（含） |
2.12% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.18% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
14.54% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
54.37% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
44.00% |
-- |
|
|
合计 |
132.32% |
31.94% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
21建设银行二级01 |
2,045,001.68 |
3.17% |
|
2 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
2,045,001.68 |
3.17% |
|
3 |
债券 |
22国开行二级资本债01A |
1,704,168.06 |
2.64% |
|
4 |
债券 |
23附息国债25 |
1,704,168.06 |
2.64% |
|
5 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
1,704,168.06 |
2.64% |
|
6 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
1,704,168.06 |
2.64% |
|
7 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
1,363,334.45 |
2.12% |
|
8 |
债券 |
22中国银行二级01 |
1,363,334.45 |
2.12% |
|
9 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
1,363,334.45 |
2.12% |
|
10 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
1,363,334.45 |
2.12% |
5.报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
21中国银行永续债02 |
68.6 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
2 |
22中国银行二级01 |
141.39 |
中国银行股份有限公司 |
发行人 |
托管机构 |
|
3 |
20平安银行永续债01 |
31.74 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
21华润银行二级 |
15.27 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
20农业银行永续债02 |
47.85 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
21.2 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20厦门银行永续债01 |
39.86 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
23联发集MTN002 |
12.17 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
19东莞银行二级 |
23.76 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
10 |
22河钢集MTN001 |
19.73 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
11 |
19广发银行永续债 |
15.78 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
12 |
19中信银行永续债 |
50.59 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
13 |
21工商银行永续债01 |
107.63 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
14 |
22农行永续债02 |
67.4 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
15 |
21建设银行二级01 |
210.39 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
16 |
21广州银行永续债 |
33.77 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
17 |
22国开行二级资本债01A |
170.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
18 |
20广发银行二级01 |
105.33 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
19 |
22邮储银行永续债01 |
70.16 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
20 |
21工商银行二级02 |
68.95 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
21 |
22农业银行永续债01 |
35.52 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
22 |
21中信银行永续债 |
71.97 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
23 |
21北京银行永续债01 |
35.03 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
24 |
22工行二级资本债03A |
68.91 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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户名 |
账号 |
|
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第157期理财产品 |
775777258253 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第157期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
