尊敬的对公客户：
为落实反洗钱监管要求，我行对非自然人客户受益所有人进行身份识别并留存相关信息及资料。我行已于2018年1月起开展了非自然人客户受益所有人的身份识别工作，如贵单位尚未在我行完成受益所有人身份识别，请您尽快确认贵单位的受益所有人，并于2018年11月30日前提供贵单位受益所有人资料以及受益所有人认定依据资料到开户网点配合识别登记。逾期未完成受益所有人身份识别可能会影响您后续业务办理，由此给您带来的不便，敬请谅解！如有疑问，详询您的账户开立营业网点或客服热线961200。
受益所有人认定标准及资料提供说明如下：
一、受益所有人的认定标准
（一）公司的受益所有人认定标准
通过以下1、2、3、4依次认定，即用前一种方法无法认定的，则依次按照后一种方法认定：
1.直接或间接拥有超过 25%（含）公司股权或表决权的的自然人；
2.通过人事、财务等控制公司的自然人（直接或间接决定董事会多数成员的任免，或决定公司重大经营管理决策的制定或者执行，或决定公司的财务预算、财务任免、投融资、担保、兼并重组或长期实际支配使用公司重大财产或者巨额资金的人---对企业说了算的人）；
3.高级管理人员（经理、副经理、财务负责人、上市公司董事会秘书、章程规定其他人）；
4.对公司形成有效控制或实际影响的其他自然人。
（二）合伙企业的受益所有人认定标准
直接或间接拥有超过25%合伙权益的自然人，如无法认定的，应当将合伙企业的普通合伙人或者合伙事务执行人认定为受益所有人。
（三）单位性质为个体工商户、个人独资企业以及不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位，受益所有人为法定代表人（单位负责人）或实际控制人，客户无需确认也无需提供资料，我行自动识别并登记。
（四）单位性质为国家机关、参照公务员法管理的事业单位、军队等机构的，无需识别和录入受益所有人。
二、需提供的资料
1.受益所有人身份证件复印件（加盖单位公章），并在复印件上注明受益所有人居住地址；
2.受益所有人认定依据资料，具体为：
（1）通过持股比例认定的，在深圳市市场监督管理局网站，打印股东信息页并加盖单位公章，或通过国家企业信用信息公示系统，打印股东及出资信息页，加盖单位公章；
（2）通过工商股权信息无法判定的，则提供可以认定单位受益所有人的注册证书、公司章程、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录等证明材料，并加盖单位公章。
感谢您的理解与支持，我行将持续为您提供优质安全的服务。
深圳农村商业银行股份有限公司
2018年9月26日
